Вікторія Величко пояснює:
Якщо банк «поставив на паузу» благодійні надходження або надіслав запит – це не вирок, а перевірка походження коштів за правилами фінансового моніторингу. Найчастіше банки зупиняють перекази з розмитим призначенням платежу, «кругові» рухи коштів між картками та різкі стрибки сум без пояснення.
Що робити, щоб уникнути блокувань
Для благодійних фондів: створіть окремий IBAN з прив'язкою до ЄДРПОУ організації, оприлюдніть публічну оферту на сайті та ведіть прозору звітність про використання коштів.
Для волонтерів: відкрийте окремий рахунок виключно для збору благодійних коштів, вказуйте чітку мету в публічних постах і в призначенні платежу, зберігайте всі чеки та документи про витрати.
Для великих сум: працюйте через офіційний благодійний фонд або реєструйтесь у відповідному реєстрі – це додає прозорості та знижує ризики перевірок.
Якщо прийшов лист від банку
Відповідайте документами – надайте рахунки, видаткові накладні, банківську виписку та пояснення щодо походження коштів. Обов'язково попросіть банк відновити операції після перевірки документів.
Далі – покроковий чек-лист дій та шаблон відповіді на запит банку.
