Національного банку України (НБУ) спрямував листа від 07.10.2024 №25–0005/75915 асоціаціям фінансових установ та іншим фінансовим установам. Лист містить роз'яснення та рекомендації щодо виконання фінансового моніторингу, зокрема в питаннях, що стосуються запобігання легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та інших пов'язаних ризиків.
Основні моменти:
- Неналежна організація фінансового моніторингу: НБУ виявив порушення у роботі небанківських фінансових установ, зокрема щодо неналежної організації та проведення первинного фінансового моніторингу та належної перевірки клієнтів.
- Необхідність удосконалення внутрішніх документів: Багато установ не розробили чи оновили внутрішні документи з питань фінансового моніторингу, не запровадили системи управління ризиками та не використовують ризик-орієнтованого підходу.
- Неналежне виконання вимог законодавства: Виявлено випадки, коли фінансові установи не дотримуються основних вимог щодо виявлення ризиків ВК/ФТ (відмивання коштів/фінансування тероризму), що призводить до неефективної боротьби з такими ризиками.
- Відсутність достатніх заходів щодо платників та отримувачів коштів: Установи не вживають належних заходів для визначення платників та отримувачів коштів, що користуються послугами установ, і не проводять оцінку ризиків цих операцій.
- Рекомендації НБУ: Фінансові установи повинні оперативно привести у відповідність до законодавства свої внутрішні документи та процедури з питань ПВК/ФТ (попередження відмивання коштів) для мінімізації ризиків та забезпечення належного виконання фінансового моніторингу.
Рекомендації НБУ мають на меті посилити контроль за фінансовими операціями і забезпечити, щоб фінансові установи дотримувалися вимог законодавства України щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Джерело: лист НБУ від 07.10.2024 №25–0005/75915