НБУ посилить контроль за грошовими переказами

За результатами здійсненого нагляду НБУ виявив порушення в діяльності небанківських фінансових установ щодо фінансового моніторингу, зокрема неналежну перевірку клієнтів та відсутність актуальних внутрішніх документів. НБУ рекомендує установам оперативно усунути ці недоліки та дотримуватися вимог законодавства для мінімізації ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму

Національного банку України (НБУ) спрямував листа від 07.10.2024 №25–0005/75915 асоціаціям фінансових установ та іншим фінансовим установам. Лист містить роз'яснення та рекомендації щодо виконання фінансового моніторингу, зокрема в питаннях, що стосуються запобігання легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та інших пов'язаних ризиків.


Основні моменти:


  1. Неналежна організація фінансового моніторингу: НБУ виявив порушення у роботі небанківських фінансових установ, зокрема щодо неналежної організації та проведення первинного фінансового моніторингу та належної перевірки клієнтів.
  2. Необхідність удосконалення внутрішніх документів: Багато установ не розробили чи оновили внутрішні документи з питань фінансового моніторингу, не запровадили системи управління ризиками та не використовують ризик-орієнтованого підходу.
  3. Неналежне виконання вимог законодавства: Виявлено випадки, коли фінансові установи не дотримуються основних вимог щодо виявлення ризиків ВК/ФТ (відмивання коштів/фінансування тероризму), що призводить до неефективної боротьби з такими ризиками.
  4. Відсутність достатніх заходів щодо платників та отримувачів коштів: Установи не вживають належних заходів для визначення платників та отримувачів коштів, що користуються послугами установ, і не проводять оцінку ризиків цих операцій.
  5. Рекомендації НБУ: Фінансові установи повинні оперативно привести у відповідність до законодавства свої внутрішні документи та процедури з питань ПВК/ФТ (попередження відмивання коштів) для мінімізації ризиків та забезпечення належного виконання фінансового моніторингу.


Рекомендації НБУ мають на меті посилити контроль за фінансовими операціями і забезпечити, щоб фінансові установи дотримувалися вимог законодавства України щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.


Джерело: лист НБУ від 07.10.2024 №25–0005/75915