Отримання коштів ФОПом на особисту картку: що це означає і як виплутатись

Податковий експерт Вікторія Величко запевняє, що отримання коштів ФОПом на особисту картку це ще не кінець діяльності на спрощеній системі. Головне правильно відреагувати та діяти згідно рекомендацій, а також вживати заходів, щоб не потрапляти в таку ситуацію знову


Коли оплата за товар / послугу заходить на рахунок фізособи, а не на підприємницький, це для банку й ДПС сигнал:


  1. змішування коштів і потенційно необлікований дохід.
Ризики: запит / блокування від фінмоніторингу, донарахування податків і штрафи, у разі системності – питання до права працювати на спрощеній системі

Що робити, якщо вже сталося:


  1. Попросіть покупця повернути платіж як помилковий / «неправильні реквізити» і оплатити повторно на рахунок ФОПа.
  2. Зберіть підтвердження: платіжки, лист-пояснення покупцю / банку, інвойс / акт.
  3. Якщо банк поставив операцію на контроль дайте документи походження коштів і пояснення.


Щоб не потрапляти в це знову:


  1. У договорах / рахунках закріпіть єдині реквізити ФОПа та заборону платежів на особисті картки.
  2. Використовуйте інвойс / рахунок з QR / посиланням на оплату, РРО / ПРРО де обов’язково.
  3. Особисті та бізнес-кошти окремо.






Джерело: Податки з Вікторією Величко


Читайте більше:


Неправильні формулювання в призначенні платежу: як не накликати на себе фінмоніторинг

50+ формулювань призначення платежу: готові шаблони від адвокатів

Використання ФОП особистої картки для бізнесу: ризики

Гроші на особисту картку ФОП: алгоритм вирішення ситуації від адвокатів

Матеріали на сайті https://7eminar.ua можуть містити роз’яснення державних органів та погляди зовнішніх авторів. Їхній зміст не завжди збігається з позицією редакції. Кожна публікація відображає особисту думку автора. Редакція не редагує авторські тексти і не несе відповідальності за їх зміст.

Отримуйте щодня свіжі новини та корисні подарунки 🎁👇