Отримання коштів ФОПом на особисту картку: що це означає і як виплутатись

Податковий експерт Вікторія Величко запевняє, що отримання коштів ФОПом на особисту картку це ще не кінець діяльності на спрощеній системі. Головне правильно відреагувати та діяти згідно рекомендацій, а також вживати заходів, щоб не потрапляти в таку ситуацію знову

5893


Коли оплата за товар / послугу заходить на рахунок фізособи, а не на підприємницький, це для банку й ДПС сигнал:


  1. змішування коштів і потенційно необлікований дохід.
Ризики: запит / блокування від фінмоніторингу, донарахування податків і штрафи, у разі системності – питання до права працювати на спрощеній системі

Що робити, якщо вже сталося:


  1. Попросіть покупця повернути платіж як помилковий / «неправильні реквізити» і оплатити повторно на рахунок ФОПа.
  2. Зберіть підтвердження: платіжки, лист-пояснення покупцю / банку, інвойс / акт.
  3. Якщо банк поставив операцію на контроль дайте документи походження коштів і пояснення.


Щоб не потрапляти в це знову:


  1. У договорах / рахунках закріпіть єдині реквізити ФОПа та заборону платежів на особисті картки.
  2. Використовуйте інвойс / рахунок з QR / посиланням на оплату, РРО / ПРРО де обов’язково.
  3. Особисті та бізнес-кошти окремо.






Джерело: Податки з Вікторією Величко


Читайте більше:


Неправильні формулювання в призначенні платежу: як не накликати на себе фінмоніторинг

50+ формулювань призначення платежу: готові шаблони від адвокатів

Використання ФОП особистої картки для бізнесу: ризики

Гроші на особисту картку ФОП: алгоритм вирішення ситуації від адвокатів

Матеріали на сайті https://7eminar.ua можуть містити роз’яснення державних органів та погляди зовнішніх авторів. Їхній зміст не завжди збігається з позицією редакції. Кожна публікація відображає особисту думку автора. Редакція не редагує авторські тексти і не несе відповідальності за їх зміст.

5893

Отримуйте щодня свіжі новини та корисні подарунки 🎁👇

Коментарі2
0/700
"Використовуйте інвойс/рахунок з QR/посиланням на оплату, РРО/ПРРО — де обов’язково" как правильно читать эту фразу ДЕ ОБОВ'Язково ,обязательно или єто опечатка не обязательно?
Відповісти
Вітаю! У даному випадку надається рекомендація використовувати інвойс / рахунок з QR / посиланням на оплату, РРО / ПРРО у тих випадках, де це є обов'язковим і таким чином мінімізує ризики неправильних зарахувань коштів.

*Отримуйте безлімітні консультації щодня – відповідаємо від 15 хвилин! А вебінари та курси допоможуть завжди бути в курсі актуальних змін. Передплачуйте тариф «Професіонал» зі знижкою https://7eminar.ua/subscribe
Відповісти

307

192

371

25

22

114

15

15

47

30

417

128

74

90

143

53

8460

2186

252

129