Коли оплата за товар / послугу заходить на рахунок фізособи, а не на підприємницький, це для банку й ДПС сигнал:
- змішування коштів і потенційно необлікований дохід.
Що робити, якщо вже сталося:
- Попросіть покупця повернути платіж як помилковий / «неправильні реквізити» і оплатити повторно на рахунок ФОПа.
- Зберіть підтвердження: платіжки, лист-пояснення покупцю / банку, інвойс / акт.
- Якщо банк поставив операцію на контроль – дайте документи походження коштів і пояснення.
Щоб не потрапляти в це знову:
- У договорах / рахунках закріпіть єдині реквізити ФОПа та заборону платежів на особисті картки.
- Використовуйте інвойс / рахунок з QR / посиланням на оплату, РРО / ПРРО – де обов’язково.
- Особисті та бізнес-кошти – окремо.
Джерело: Податки з Вікторією Величко
Читайте більше:
Неправильні формулювання в призначенні платежу: як не накликати на себе фінмоніторинг
50+ формулювань призначення платежу: готові шаблони від адвокатів
Використання ФОП особистої картки для бізнесу: ризики
Гроші на особисту картку ФОП: алгоритм вирішення ситуації від адвокатів