У ВРУ зареєстровано законопроєкт №15252 «Про внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо удосконалення правового регулювання обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами», який покликаний:
- забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу,
- унеможливити безпідставних відмов у обслуговуванні клієнтів, які є політично значущими особами,
- запровадити механізмів державного контролю за такими відмовами.
Так, законопроєкт містить наступні положення:
- встановити, що ризик-орієнтований підхід здійснюється відповідно до Порядку, який визначає рівень впливу особи, обсяг її повноважень та зв’язок між минулими і чинними повноваженнями;
- запровадити обов’язок суб’єктів первинного фінансового моніторингу повідомляти спеціально уповноважений орган про відмову у встановленні ділових відносин з політично значущими особами протягом трьох робочих днів, а про невстановлення ділових відносин протягом визначеного строку – протягом п’яти робочих днів;
- закріпити обов’язок суб’єктів первинного фінансового моніторингу надавати клієнту письмове обґрунтування причини відмови у встановленні (підтриманні) ділових відносин протягом п’яти робочих днів;
- передбачити створення механізму розгляду суб’єктами державного фінансового моніторингу скарг клієнтів щодо відмов, затримок в обслуговуванні або обмеження доступу до дистанційних каналів та проведення перевірок обґрунтованості таких дій; запровадити обов’язкову індивідуальну переоцінку рівня ризику для осіб, які припинили виконання публічних функцій понад 12 місяців тому, із прийняттям вмотивованого письмового рішення;
- уточнити обов’язки та відповідальність суб’єктів первинного фінансового моніторингу в частині недопущення встановлення необґрунтованого рівня ризику та вжиття непропорційних заходів;
- запровадити щомісячне оприлюднення суб’єктами державного фінансового моніторингу агрегованої статистики відмов та затримок у встановленні ділових відносин із розподілом за відповідними категоріями осіб.
Джерело: ВРУ
Нагадаємо, що ще раніше у ВРУ було зареєстровано законопроєкт №15228, який пропонує змінити підхід до фінансового моніторингу політично значущих осіб (ПЕП).
Документ має на меті усунути практику автоматичного контролю всіх фінансових операцій політиків та членів їхніх сімей і закріпити ризик-орієнтований підхід, який уже раніше роз’яснював НБУ.
Ідея змін – посилити контроль саме за ризиковими операціями, а не створювати тотальний моніторинг без наявності ознак ризику
