Ось така новина шириться інтернетом
Аналізуючи рекомендації Національного банку України щодо посилення в країні фінансового моніторингу, та вимогу до банків відстежувати операції клієнтів та блокувати підозрілі транзакції можна зробити висновок, що, зокрема, часте зняття готівки – понад три рази на місяць, особливо у великих сумах, може стати причиною блокування банківських карток.
Серед основних дій, які можуть призвести до блокування рахунку або запиту додаткових документів:
- часті кредити у готівці, які клієнт оперативно погашає;
- доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній рівень у регіоні;
- операції, що свідчать про легалізацію незаконних доходів (наприклад, неочікувані великі перекази);
- надходження коштів із-за кордону, які клієнт відразу отримує готівкою;
- передача доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання рахунку;
- великі операції з готівкою, які перевищують звичайну фінансову активність клієнта.
Окрім цього, транзакції з криптовалютою, виграшами в казино чи отримані від політично значущих осіб часто потрапляють під особливу увагу банків.
Якщо банк зупиняє операцію, клієнту можуть запропонувати надати документи для підтвердження її законності. Наприклад:
- декларацію про доходи чи податкові звіти;
- документи, що підтверджують джерело коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину тощо);
- виписки з інших фінансових установ.
Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка є обов’язковою. У разі відсутності документів, банк має право заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування клієнта.
Щоб уникнути блокування:
- слід уникати частих великих зняттів готівки;
- потурбуватися про підтвердження законності доходів;
- мати документи на великі транзакції;
- Бути обережними з криптовалютою та переказами від сумнівних джерел.
Нагадаємо, у грудні українські банки підписали Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг», який змінив правила на ринку безготівкових платежів.
В свою чергу, НБУ вже відреагував і спростував дану інформацію, дослівно
Окремі медіа та телеграм-канали розповсюджують недостовірну та маніпулятивну інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки – більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах, та за часте використання готівкових кредитів.
Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності!
Медіа посилаються на «рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні», не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає!
Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик–орієнтований підхід.
Радимо завжди довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку та не сприймати серйозно фейкові новини, які розповсюджують анонімні телеграм-канали та недобросовісні медіа, щоб підірвати довіру громадян до фінансового сектору України.
Джерело: Економічні новини, НБУ