
Державний нагляд
16.02.2026
Оновлений порядок фінансового моніторингу 2026: що змінюється для бізнесу
З 2 лютого 2026 року набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, що запроваджує ризик-орієнтований підхід і міжвідомчу взаємодію ДПС, Держфінмоніторингу та БЕБ. Нові правила дозволяють швидше і точніше виявляти підозрілі операції, блокувати ризикові транзакції та підвищувати ефективність розслідувань фінансових злочинів. Бізнесу слід звернути увагу на перевірку контрагентів, нетипові готівкові потоки та операції з нерезидентами, адже контроль стає більш комплексним і системним. Оновлений порядок також ставить питання балансу між фінансовою безпекою та передбачуваністю умов ведення бізнесу

З 2 лютого 2026 року набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, який суттєво змінює підхід до виявлення ризикових операцій та взаємодії між контролюючими органами.
Важливо розуміти хронологію
У 2025 році ДПС, Держфінмоніторинг та БЕБ підписали тристоронній Меморандум про співпрацю. Тоді йшлося про посилення обміну інформацією, створення спільних робочих груп та координацію дій у боротьбі з фінансовими злочинами.
А вже з 2 лютого 2026 року ці напрацювання перейшли у практичну площину – через оновлений порядок фінансового моніторингу, який формалізує ризик-орієнтований підхід і розширює можливості міжвідомчої взаємодії.
Обмін інформацією між службами дозволить:
- швидше і точніше ідентифікувати підозрілі операції;
- підвищити ефективність розслідувань фінансових злочинів;
- зменшити кількість махінацій у податковій сфері;
- краще контролювати потоки коштів, пов’язані з економічною безпекою.
Тобто:
- 2025 рік – етап інституційного оформлення співпраці.
- 2026 рік – початок фактичної реалізації нових механізмів.
І саме це важливо для бізнесу: змінюється не лише риторика, а й інструменти контролю
Що це може означати на практиці:
- Блокування ризикових операцій. Якщо банк зафіксує нетипові платежі (наприклад, різке зростання оборотів або складні транзитні схеми), інформація швидше потраплятиме до контролюючих органів.
- Увага до «дроблення бізнесу». Дані про пов’язаних ФОП, спільні IP-адреси, персонал, торгові точки можуть аналізуватися комплексно, а не окремо.
- Перевірка контрагентів. Операції з компаніями, які мають ознаки ризиковості (відсутність персоналу, активів, реальної діяльності), можуть стати підставою для додаткових питань.
- Нерезидентські операції. Платежі за кордон, особливо в юрисдикції з підвищеним ризиком, потраплятимуть під глибший аналіз.
- РРО, ПДВ, готівкові потоки. Нетипові співвідношення оборотів і податкового навантаження можуть стати тригером для міжвідомчої перевірки.
Важливо: сама по собі координація – це інструмент.
Питання, які ставить нардепка Ніна Южаніна:
- Чи стане вона механізмом системного очищення ринку, чи інструментом вибіркового тиску?
- Чи буде забезпечений баланс між фінансовою безпекою держави та передбачуваністю умов для бізнесу?
Джерело: Народна депутатка Ніна Южаніна
Читайте більше:
Нові правила перевірок з 4 лютого: Кабмін розширив перелік підстав
Увага! НБУ посилює фінмоніторинг щодо виявлення компаній-оболонок банками
Новий порядок перевірок Держпраці: контроль за працевлаштуванням осіб з інвалідністю
Реальні кейси проти формальних підходів ДПС: як реальність поєднується із законодавством
ДПС і ТПП домовилися про єдині підходи до форс-мажору
Матеріали на сайті https://7eminar.ua можуть містити роз’яснення державних органів та погляди зовнішніх авторів. Їхній зміст не завжди збігається з позицією редакції. Кожна публікація відображає особисту думку автора. Редакція не редагує авторські тексти і не несе відповідальності за їх зміст.
Заробітна плата
18.08.2026
Зарплата за 1-шу половину місяця: платити за відпрацьовані дні чи можна у % від окладу
Чи можна виплачувати працівникам аванс щомісяця у фіксованому розмірі (наприклад, 50% від посадового окладу), чи його обов'язково потрібно розраховувати пропорційно фактично відпрацьованому часу?

Готівкові кошти, розрахунки
18.08.2026
Доходи ФОП на банківський рахунок і NovaPay: чи потрібно сумувати надходження
ФОП має два рахунки: один у банку, другий – у NovaPay для отримання післяплати. Чи вважаються кошти, що надходять на обидва рахунки, доходом ФОП та чи потрібно сумувати ці надходження при заповненні декларації платника єдиного податку?

Перевірки, штрафи
18.08.2026
Два ФОП працюють в одному офісі: чи є ризик дроблення бізнесу та як оформити співпрацю
ФОП 2 група інтернет торгівля. Маємо укласти угоду з двома іншими ФОПами. Один буде пакувати замовлення, інший рекламувати товари. Як що вони будуть обоє знаходитися в нашому офісі, це буде привід вважатися дробленням бізнесу?

Відстрочки, ВЛК
18.08.2026
Відстрочки студентам надаватимуть по-новому з 1 вересня: до чого готуватися
З 1 вересня в Україні змінюються правила надання відстрочки від мобілізації для студентів, аспірантів та інших здобувачів освіти. Тепер термін дії документа обмежений шістьма місяцями, а головним підтвердженням статусу стає державний реєстр ЄДЕБО

Ліцензії та дозволи
18.08.2026
Дозвіл на оброблення відходів: Мінекономіки назвало найпоширеніші помилки в документах
Мінекономіки роз’яснило, які помилки найчастіше допускають під час подання заяви на отримання дозволу на оброблення відходів. Серед них – невідповідність висновку з ОВД заявленій діяльності, помилки в додатках, неповні дані про обладнання й земельну ділянку та відсутність обов’язкових документів

Податкова та фінзвітність
18.08.2026
Мінфін затвердив зміни до складання бюджетної звітності
Мінфін наказом від 29.07.2026 №409 затвердив зміни до Порядку складання бюджетної звітності розпорядниками та одержувачами бюджетних коштів, звітності фондами загальнообов’язкового державного соціального і пенсійного страхування

Податковий борг
18.08.2026
Податковий борг: які наслідки загрожують боржнику
У ДПС нагадали, як перевірити податковий борг через Електронний кабінет або застосунок «Моя податкова». Розповідаємо, які заходи примусового стягнення можуть застосувати до боржника – від арешту рахунків і майна до обмеження виїзду за кордон

Е-сервіс
18.08.2026
З 26 серпня КНЕДП ДПС формуватиме сертифікати за новим стандартом (Купина): що робити отримувачам ЕЦП
З 26 серпня КНЕДП ДПС формуватиме нові сертифікати за оновленим стандартом. Користувачам потрібно додати до файлового сховища нові технологічні сертифікати, водночас достроково замінювати чинні сертифікати не потрібно – вони діятимуть до завершення строку чинності

ЄСВ
18.08.2026
Максимальна база для ЄСВ в 2026 році
Податківці роз'яснюють, що максимальна база нарахування єдиного внеску у 2026 році становить 20 розмірів мінімальної заробітної плати. Це правило поширюється на більшість громадян. Для військовослужбовців, поліцейських та рядового складу максимальна сума доходу, з якої сплачується ЄСВ становить 15 розмірів «мінімалки»

Військовий облік
18.08.2026
Актуалізація військового обліку працівників через «Дію»: що може змінити роботодавець
У «Дії» роботодавці можуть актуалізувати відомості персонального обліку військовозобов’язаних працівників: додавати працівників, змінювати доступні дані та видаляти інформацію про працевлаштування після звільнення. Розповідаємо, як подати заяву, скільки триває її опрацювання та в яких випадках потрібно звертатися до ТЦК та СП

Е-сервіс
18.08.2026
Замінили смартфон – оновіть КЕП: що потрібно знати користувачам хмарного підпису ДПС
У ДПС пояснили, що робити з КЕП у «Хмарному сховищі» після заміни смартфона. Для отримання нового електронного підпису користувачу потрібно звернутися до представництва Кваліфікованого надавача електронних довірчих послуг ДПС із необхідними документами












