Уряд схвалив пакет проєктів змін до деяких законодавчих актів щодо приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).
Законопроєкти спрямовані на приведення українського законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму у відповідність до стандартів ЄС та FATF, що є невід’ємною складовою виконання зобов’язань України в рамках євроінтеграційного процесу.
Українці та бізнес отримають можливість здійснювати міжнародні перекази у євро швидко, без зайвих комісій та за єдиними правилами для всіх країн-учасниць SEPA.
Ключові зміни, передбачені законопроєктами:
- Створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, що адмініструватиметься Мінфіном, міститиме лише IBAN, ПІБ власника та назву банку. Залишки коштів, рухи по рахунках, вміст сейфів чи дата відкриття / закриття не включаються! (Законопроєкти набирають чинності з моменту прийняття та офіційного опублікування законів, крім положень, що стосуються функціонування Реєстру рахунків і сейфів, а також Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів – вони набудуть чинності з моменту вступу України до Європейського Союзу).
- Збереження банківської таємниці. Реєстр містить лише 1/13 повного обсягу інформації, визначеної ст. 60 Закону України від 07.07.2000 №2121-ІІІ «Про банки і банківську діяльність».
- Доступ до реєстру матимуть лише уповноважені державні органи (Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, органи прокуратури України, НАБУ, БЕБ, ДБР, Національна поліція України, СБУ) через захищені канали в межах розслідування серйозних злочинів. Витоків чи публікації даних не допускається!
- Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, що адмініструватиметься Мінфіном, запроваджується для прозорості фінансових потоків.
- Удосконалення процедури верифікації кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб, нові механізми та санкції відповідно до стандартів AML/CFT.
- Додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторингу та розширення суб’єктів первинного фінансового моніторингу для кращого контролю незаконних фінансових операцій.
- Посилення контролю за прозорістю та доброчесністю власників фінансових установ.
Джерело: Мінфін
Читайте більше:
Реєстр усіх рахунків і сейфів та посилення фінмоніторингу: Уряд знову повертає законопроєкт про SEPA
Матеріали на сайті https://7eminar.ua можуть містити роз’яснення державних органів та погляди зовнішніх авторів. Їхній зміст не завжди збігається з позицією редакції. Кожна публікація відображає особисту думку автора. Редакція не редагує авторські тексти і не несе відповідальності за їх зміст.
