AI-Консультант вже в документах!
Є запитання про заповнення та подання документів? AI-Консультант допоможе!
Чи потрібно ФОП реєструватися в фінансовому моніторингу
Масова розсилка від Мінфіну, яка почалася після запуску оновленого Е-кабінету СПФМ, дійсно злякала багатьох колег. Сам по собі КВЕД 69.20 не зобов'язує вас реєструватися автоматично, все залежить виключно від змісту ваших договорів і реальних обов'язків. Закривати ФОП через це точно не варто, проблему можна вирішити безпечно та законно.
1. Головний критерій: Ви СПФМ чи ні?Держава розсилає листи за КВЕДом. Проте Мінфін та Держфінмоніторинг офіційно роз'яснюють: статус СПФМ виникає лише за наявності фактичного доступу до грошей та операцій клієнта.
Ви зобов'язані реєструватися, якщо маєте КЕП (електронний підпис) клієнта та самостійно відправляєте платежі з його Клієнт-Банку.
Керуєте банківськими рахунками або касою клієнта.
Уклали договір, де прямо прописано предмет: "ведення бухгалтерського обліку" та супровід фінансових операцій.
Ви НЕ зобов'язані реєструватися, якщо Ви надаєте виключно консультаційні послуги (навіть письмові).Ви просто заповнюєте декларації або реєструєте накладні за первинними документами, але не маєте доступу до розпорядження коштами на рахунках клієнта.
2. Що за цим стоїть та яка звітність (якщо зареєструватися)?
Якщо ви підпадаєте під критерії СПФМ і реєструєтесь в Е-кабінеті, на вас покладається:
Ідентифікація клієнтів. Ви будете зобов'язані брати у клієнтів паспорти, коди, анкети, виявляти кінцевих бенефіціарів та зберігати ці досьє.
Розробляти внутрішні правила фінмоніторингу.
Повідомляти про підозри . Якщо операція клієнта здається вам незаконною чи нетиповою, ви зобов'язані звітувати про це в Держфінмоніторинг.
Звітувати за формою 2-фінмон.
3. Наслідки та штрафи. Закон передбачає суворі штрафи за порушення у сфері фінмоніторингу, що й викликає хвилювання у бухгалтерів.
До 51 000 грн — за порушення інших вимог або відсутність правил управління ризиками.
До 340 000 грн — за неподання або несвоєчасне подання інформації про суб'єкта (наприклад, якщо перевірка доведе, що ви були СПФМ, але не стали на облік).
Перевірити ФОПа-бухгалтера без виїзної перевірки чи аналізу договорів державні органи не можуть.
https://7eminar.ua/news/21516-finmonitoring-dlya-buxgalteriv-i-konsultantiv-yak-stati-na-oblik
Раді допомогти, звертайтесь ще!
Є відповідь АІ
Документація для норм списання пального при позичці авто
Відображення звільнення та прийняття працівників у Д1
Оформлення переведення працівників між сумісництвом та основним місцем роботи
Заповнення уточнюючої декларації з податку на прибуток 2025 року
Для…
Є відповідь АІ
Відсутність слова "вулиця" у реквізитах фіскального чеку
Є відповідь АІ
Включати чи виключати дні лікарняного у розрахунок відпустки
Є відповідь АІ
Звітність щодо працевлаштування осіб з інвалідністю для підприємства
Приватне підприємство 3 група без ПДВ.
Одна людина у штаті(особа з інвалідністю 3 група).
Чи потрібно подавати звіт про внесок за працевлаштування осіб з інвалідністю?
Якщо так тоді як заповнити такий звіт і за які періоди подати.
Дякую…
Є відповідь АІ
Чи потрібно нараховувати ЄСВ при звільненні мобілізованого працівника
Є відповідь АІ
Донарахування ЄСВ у липні: відпустка, лікарняний і мінімальна зарплата
Обов'язковість відображення виплат самозайнятим у звіті Додатку 4 ДФ
Є відповідь АІ
Реєстрація ФОП: чи потрібні виробничі потужності та медична книжка
Відображення причепа у формі 20-ОПП та ПДВ нюанси
Як у такому випадку відобразити цей причіп у формі № 20-ОПП та яку ознаку права користування зазначити?
Чи потрібно за такою…
Є відповідь АІ
Реєстрація касирів у чекбокс: ключі та можливості для ФОП
Працюватиме з чекбокс
Чи потрібно додавати в систему чекбокс два касира зі своїми ключами
Чи можливо зареєструвати одного касира з ключем депозит сайн від чекбокс…
Права інваліда 3 групи на відпустку та звільнення в компанії
Нарахування заробітної плати та звітність про працевлаштування інвалідів
Чи вважається дрібленням бізнесу створення ТОВ для ФОП
Куди подавати декларацію з акцизного податку для ФОП
Є відповідь АІ
Звільнення директора та оплата зарплати: можливості та документи
Звіт по інвалідах: чи подають його підприємства з менш ніж 8 працівниками
Маркетингові витрати: податкові наслідки від роздачі брендованої продукції
ТОВ є платником ПДВ та резидентом Дія сіті платником податку на особливих умовах (ПНВК). Товариство закуповує брендовану продукцію (худі, наклейки, блокноти, чашки з логотипом) для роздачі своїм партнерам та клієнтам у маркетингових цілях.
Питання
