Чи потрібно ФОП реєструватися в фінансовому моніторингу

Масова розсилка від Мінфіну, яка почалася після запуску оновленого Е-кабінету СПФМ, дійсно злякала багатьох колег. Сам по собі КВЕД 69.20 не зобов'язує вас реєструватися автоматично, все залежить виключно від змісту ваших договорів і реальних обов'язків. Закривати ФОП через це точно не варто, проблему можна вирішити безпечно та законно.
1. Головний критерій: Ви СПФМ чи ні?Держава розсилає листи за КВЕДом. Проте Мінфін та Держфінмоніторинг офіційно роз'яснюють: статус СПФМ виникає лише за наявності фактичного доступу до грошей та операцій клієнта.
Ви зобов'язані реєструватися, якщо маєте КЕП (електронний підпис) клієнта та самостійно відправляєте платежі з його Клієнт-Банку.
Керуєте банківськими рахунками або касою клієнта.
Уклали договір, де прямо прописано предмет: "ведення бухгалтерського обліку" та супровід фінансових операцій.
Ви НЕ зобов'язані реєструватися, якщо Ви надаєте виключно консультаційні послуги (навіть письмові).Ви просто заповнюєте декларації або реєструєте накладні за первинними документами, але не маєте доступу до розпорядження коштами на рахунках клієнта.
2. Що за цим стоїть та яка звітність (якщо зареєструватися)?
Якщо ви підпадаєте під критерії СПФМ і реєструєтесь в Е-кабінеті, на вас покладається:
Ідентифікація клієнтів. Ви будете зобов'язані брати у клієнтів паспорти, коди, анкети, виявляти кінцевих бенефіціарів та зберігати ці досьє.
Розробляти внутрішні правила фінмоніторингу.
Повідомляти про підозри . Якщо операція клієнта здається вам незаконною чи нетиповою, ви зобов'язані звітувати про це в Держфінмоніторинг.
Звітувати за формою 2-фінмон.
3. Наслідки та штрафи. Закон передбачає суворі штрафи за порушення у сфері фінмоніторингу, що й викликає хвилювання у бухгалтерів.
До 51 000 грн — за порушення інших вимог або відсутність правил управління ризиками.
До 340 000 грн — за неподання або несвоєчасне подання інформації про суб'єкта (наприклад, якщо перевірка доведе, що ви були СПФМ, але не стали на облік).
Перевірити ФОПа-бухгалтера без виїзної перевірки чи аналізу договорів державні органи не можуть.
https://7eminar.ua/news/21516-finmonitoring-dlya-buxgalteriv-i-konsultantiv-yak-stati-na-oblik

Раді допомогти, звертайтесь ще!