НБУ уніс зміни до системи контролю за діяльністю банків у сфері готівкового обігу. Зокрема, регулятор уточнив та доповнив вимоги до організації та порядку проведення НБУ планових і позапланових виїзних перевірок банків з питань готівкового обігу.
Йдеться про перевірки, спрямовані на забезпечення контролю за дотриманням банками вимог НБУ до касової роботи, інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, захисту приміщень банків.
Змінами НБУ визначив:
- порядок публічного інформування про проведення перевірок банків;
- право та порядок створення під час перевірки необхідних для її проведення документів в паперовій та електронній формах, інформації у формі копій даних / частини даних відеоархіву із системи технологічного відеоконтролю;
- обов’язкові відомості для документів у паперовій формі, які складаються під час перевірки;
- вимоги щодо забезпечення інспекторам доступу до необхідної документації та всебічного сприяння у проведенні перевірки;
- розширення повноважень НБУ стосовно проведення позапланових перевірок банків з питань готівкового обігу, зокрема з урахуванням підстав, пов’язаних із віднесенням банку до категорії проблемних, та потребою в перевірці виконання банком установлених НБУ вимог та/або обмежень;
- процедуру повідомлення об’єкта перевірки про початок здійснення адміністративного провадження (у разі складання довідки про перевірку, у якій зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття НБУ адміністративного акта щодо об’єкта перевірки);
- умови, за яких інспектори мають складати акт про недопуск та акт про перешкоджання в разі перешкоджання здійсненню перевірки.
Крім того, НБУ конкретизував та доповнив інші вимоги, що визначають перебіг проведення перевірок банків з питань готівкового обігу.
Реалізація цього документа підвищить якість організації проведення перевірок з питань готівкового обігу на різних її етапах (планування, організації, проведення, застосування заходів впливу)
Зміни були затверджені постановою Правління НБУ від 13.06.2025 №62 «Про затвердження Змін до Положення про організацію та проведення перевірок банків з питань готівкового обігу» (далі – Постанова № 62).
Постанова № 62 набирає чинності з 27 червня 2025 року
Джерело: НБУ
Матеріали на тему:
Фінансовий нагляд: нові правила перевірок та звітності від НБУ
НБУ оновлює систему управління ризиками: створено новий Департамент
НБУ посилює захист прав споживачів кредитних спілок
НБУ впроваджує нові вимоги до управління ризиками для платіжних послуг
Доступ до рахунків користувачів: НБУ виносить на обговорення проєкт про відкритий банкінг
НБУ пропонує нові правила для еквайрингу: що чекає на фінансові компанії
НБУ встановлює нові вимоги до договорів ломбардного кредиту: обговорення розпочато
