Ніна Южаніна запитує:
Пам’ятаєте з чим були пов’язані жорсткі обмеження і встановлення лімітів для банківських переказів фізичних осіб? Так - саме для боротьби з незаконними схемами і ДРОП-АКТИВНІСТЮ.
Народний депутат повідомляє, що на нещодавньому засіданні ТСК з економ безпеки були представлені основні ідеї, на яких базуватиметься законопроєкт щодо створення реєстру Дропів.
Планується, що дані про юридичних осіб будуть включатись у нього банками та іншими надавачами фінансових послуг у разі наявності ознак здійснення міскодингу, а фізичних осіб – ознак передачі такими особами своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам.
При цьому:
- Ознаки встановлюватиме НБУ а банки та надавачі фінпослуг мають затвердити власні порядки виявлення осіб за такими ознаками.
- До включених в цей реєстр фізичних осіб будуть встановлені ліміти на проведення операцій (строком до 2-х років) та обмеження кількості платіжних або поточних рахунків/електронних гаманців/платіжних інструментів.
Ніна Южаніна констатує:
Як на мене, дуже схоже на те, як працює фінмоніторинг в банках і фінустановах. Дискреція і відсутність чітких вимог.
Тобто, одразу, фактично просто на основі підозр, дані про фізособу включають в Реєстр і такій особі обмежують використання банківської системи.
Народний депутат вважає, що ці ідеї мають бути обговорені ще на цьому етапі, до підготовки остаточної версії та реєстрації законопроєкту.
Ніна Южаніна додає:
Все що пропонується, а я мала можливість послухати презентацію, – це подальше знущання над людьми. намагання наздогнати «просунутих» злочинців через обмеження для не винних громадян (користувачів банківських послуг). І не наздоженуть, час все показав.
Джерело: Ніна Южаніна