Блокування коштів фінмоніторингом без статусу ФОП: можливі випадки

Так, фінансовий моніторинг (фінмоніторинг) може заблокувати кошти фізичних осіб, навіть без оформлення статусу ФОП, якщо є підозри на незаконне походження коштів або ризики відмивання грошей чи фінансування тероризму, а також при перевищенні певних лімітів без надання підтверджень про походження коштів. Блокування може статися незалежно від статусу особи, якщо її операції викликають сумніви у банку.

https://7eminar.ua/news/41-yak-proiti-finmonitoring-zablokuvali-raxunok-shho-robiti-i-yak-uniknuti

https://7eminar.ua/events/4585/10514

Фінансовий моніторинг в українських банках постійно посилюється. До речі, моніторинг станом на зараз працює не лише у банках, а і у фінансових організаціях таких як НоваПей.

Головним критерієм, який визначає перевірку платежів, є сума переказу:

Операції на суму від 400 000 гривень і вище перевіряються обов’язково згідно з законом про протидію відмиванню коштів/фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ)
Перекази до 30 000 гривень зазвичай не привертають уваги банків
Суми між 30 000 та 400 000 гривень можуть перевірятися за наявності додаткових факторів ризику
Крім того, порогові операції, які підлягають моніторингу, включають:

Перекази коштів за кордон
Операції з готівкою (внесення, переказ, отримання)
Фінансові операції з особами з країн-агресорів або з офшорних зон
Операції політично значущих осіб та пов’язаних з ними осіб
На практиці банки враховують не тільки разові суми, але й загальний оборот коштів протягом місяця, що може істотно вплинути на ймовірність перевірки.

Якщо ж згадати не банк, а фінансову організацію НоваПей то спершу вона задекларувала, що дозволятиме платежі на суму до 30 тисяч гривень в місяць за умови, якщо буде проведено не більше 5 платежів. Проте на це відреагував Національний банк та наклав штраф.

Раді допомогти, звертайтесь ще!