Заголовок тимчасово відсутній

Згідно ст. 15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі- ЗУ), Вам надійшла відмова від встановлення (підтримання) ділових відносин, проведення фінансової операції. Відповідно до цієї статті Банк зобов’язаний негайно повідомити спеціально уповноваженому органу про таку особу та здійснити негайно, без попереднього повідомлення такої особи, замороження активів, пов’язаних з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням.

Інформація про заморожені активи та результати перевірки передаються до Державної служби фінансового моніторингу України та/або правоохоронних органів. У такому випадку може бути розпочато кримінальне провадження, і суд може прийняти рішення про арешт цих коштів. У подальшому, за рішенням суду, кошти можуть бути конфісковані на користь держави.

Однак, якщо Ви не має жодного відношення до зазначених вище злочинів, ситуація виглядає інакше, і банк, можливо, застосовує цю статтю через внутрішні процедури фінмоніторингу та підвищені ризики, які вони вбачають у Вашій діяльності, відповідно до норми ст. 15 ЗУ "встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей". Уточніть, які документи Вам ще необхідно подати.

Зверніться до Банку з письмовою вимогою про видачу коштів готівкою з посиланням на статтю 1071 ЦКУ, яка передбачає право клієнта на одержання вкладу (залишку на рахунку) на першу вимогу. Ви може зазначити про неможливість переказу коштів до іншого банку через їх відмову приймати такі платежі, а також посилатися на своє право розпоряджатися власними коштами.

У цій ситуації найбільш ефективним буде отримання юридичної консультації для розробки оптимальної стратегії дій та захисту Ваших прав.

Раді допомогти, звертайтесь ще!