Заголовок тимчасово відсутній

По-перше банки є первинними суб’єктами фінансового моніторингу та зобов’язані проводити належну перевірку своїх клієнтів згідно Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Банк вимагає документи для перевірки законності походження коштів і їх призначення. До таких документів можуть належати:

• Податкова декларація (за потреби підтвердження доходів).


• Форма ОК-5 чи ОК-7 (для підтвердження офіційного працевлаштування або пенсійних внесків).


• Інші документи, що підтверджують джерело доходу (наприклад, виписка про отримання зарплати, договори про продаж майна тощо).

Фізична особа-відправник має право, надавати ці документи, якщо це приватна позика. Якщо кошти є офіційно заробленими, і немає сумнівів у їх походженні, це не порушує закон.

За законодавством України, обов'язок надавати документи виникає лише у випадках, передбачених законом, зокрема:

• Якщо банк запідозрив порушення фінансового моніторингу (згідно із Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів").


• Якщо платіж перевищує поріг, що вимагає моніторингу.


• Якщо відправник або отримувач є підозрюваними в ухиленні від сплати податків.

Якщо банк наполягає, це може бути пов’язано з його внутрішніми правилами.

Розписка може слугувати підтвердженням угоди між сторонами, але:

Вона не є основним документом для банку, бо банк прагне перевірити джерело походження коштів, а не їх призначення.
Якщо розписка підтверджує передачу коштів на позичання, це може допомогти довести законність транзакції, але рішення залишається на розсуд банку.

Надайте документи, які підтверджують законність доходів

Раді допомогти, звертайтесь ще!