Фінансовий моніторинг: виплата дивідендів на картку директора

Банк проводить фінмоніторинг всіх операцій, які підпадають під дію Закону про фінмоніторинг № 361 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text) передбачено, що банки проводять фінмоніторинг фінансових операцій клієнтів.

Зокрема, ст. 11 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#n308) даного закону передбачає наступне:

"4. Належна перевірка здійснюється в разі:
встановлення ділових відносин ...;
наявності підозри;
здійснення платіжних операцій (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка;
проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень;
виникнення сумнівів у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних клієнта;
проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами, якщо сума фінансової операції дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону (400 000 грн.).
Залежно від рівня ризику проведення фінансової операції належна перевірка клієнта здійснюється також у разі проведення ним кількох фінансових операцій, що можуть бути пов’язані між собою, на загальну суму, що дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону."

Отже, банк має право проводити "належні перевірки" виходячи з внутрішніх правил по фінмоніторингу банку навіть по сумам, які окремо є меншими за 400 тис. грн, але сукупно протягом місяця чи кількох перевищують цю суму.

Тому банк має право зупинити операції по рахунку (картрахунку).

Підстави для зупинення фінансових операцій прописані в ст. 23 "Зупинення фінансових операцій" Закону № 361 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#n606).

Отже, можуть бути питання банку по фінмоніторингу як до юрособи так і до фізособи при перерахуванні дивідендів на карту фізособи.

Тому перед тим, як Ви будете відправляти платіжну інстркціїю на перерахування коштів, рекомендуємо узгодити з банком - як Вам краше провести виплату дивідендів, щоб мінімізувати ризики фінмоніторингу і Вам, і банку.

Раді допомогти, звертайтесь ще!