ФОП: обмеження на зняття готівки та фінансові нюанси

1. Так, може.

ФОП може знімати кошти з рахунку готівкою або переказувати кошти з підприємницького рахунку на особисту картку фізичної особи після сплати всіх податків і вказувати у призначенні платежу «Дохід від підприємницької діяльності з якого сплачено податки».

2. Але ФОП не зможе зняти за один день більше ніж 100 тис гривень готівкою. Під фінансовий моніторинг як правило не підпадають платежу до 30 тис гривень.

3. Законодавство не встановлює обмежень на перекази коштів з рахунку ФОП на особисту карту фізособи, але банки можуть проводити фінансовий моніторинг, якщо сума коштів, які перераховуються за один раз більше ніж 400 тис гривень.

Також банк може вимагати пояснення, якщо ФОП перераховує кошти більше 50 тис гривень за один раз, оскільки ліміт готівкових розрахунків між ФОП та фізособами становить 50 тис гривень за день з однією фізсобою.

Тому, безпечніше перераховувати кошти сумами до 30 тис гривень, які взагалі не моніторяться банком. А якщо є необхідність перерахувати кошти у великій сумі, то потрібно бути готовому надати банку підтвердження на що ФОП планує використати ці кошти.

Раді допомогти, звертайтесь ще!