ФОП знімає готівку: можливі ризики з податковою та банком

ФОП нічого не порушує.

ФОП має право використовувати свій дохід від підприємницької діяльності на власні потреби фізособи. Зняти такий дохід від може перерахувавши на карту фізособи або зняти готівкою з карти-ключ до рахунку. Такі операції не повинні потрапляти під фінмоніторинг банку, оскільки ФОП вже оподаткував ці кошти включивши їх до свого доходу.

Однак, банк може попросити надати пояснення для чого фізособі стільки готівкових коштів, оскільки ліміт на розрахунки з фізособами не повинні перевищувати 50 тис гривень на день згідно п. 6 розд. ІІ Положення № 148 https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0148500-17#n47 Але ФОП може надати пояснення, що купив валюту за ці кошти, позичив родичам або поклав їх на депозит.

ФОП може перераховувати кошти на карту фізособи як дохід від підприємницької діяльності з якого сплачено податки, а потім знімати кошти готівкою, але краще знімати суми до 30 тис гривень на день, які взагалі не моніторяться банком. Так безпечніше! Краще не знімати ні з карти фізособи, ні з карти-ключ до рахунку суму 100 тис гривень за один раз, а наприклад зняти необхідну суму на протязі декількох днів.

Раді допомогти, звертайтесь ще!