Заголовок тимчасово відсутній

Так, така ситуація може привернути увагу банку та викликати фінансовий моніторинг відповідно до ЗУ "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів" (№ 361-IX).

Що саме може викликати підозри банку?

1. Регулярне зняття великих сум готівки. В Україні банки автоматично моніторять операції від 400 тис. грн (ст. 20 Закону № 361-IX). Але непідозрілі операції на менші суми теж можуть аналізуватися, якщо мають ознаки дроблення або носять системний характер.
Якщо суми по кожному ФОПу окремо не перевищують 400 тис., але загалом через одного представника проходить значна сума – банк може розцінити це як спробу уникнення фінмоніторингу.

2. Одна довірена особа на всіх ФОПів. Якщо одна особа регулярно знімає кошти по різних ФОПах, банк може розглядати це як схему виведення коштів у готівку, особливо якщо вид діяльності ФОПів не передбачає великих готівкових операцій.

3. Часті операції зі зняття готівки Якщо кожного місяця відбувається повне зняття коштів, банк може запитати пояснення про економічну доцільність операцій.

4. Відсутність сплати податків та ЄСВ. Якщо обороти великі, а податки сплачуються мінімально, це може стати підставою для запиту від ДПС чи банку.

Банк може:

• Запросити пояснення про походження коштів та мету операцій.


• Тимчасово заблокувати рахунки та вимагати документи (договори, накладні, податкову звітність).


• Повідомити Держфінмоніторинг при підозрі у відмиванні грошей або ухиленні від оподаткування.


• Відмовити в обслуговуванні та закрити рахунки, якщо не отримає достатніх пояснень.

Раді допомогти, звертайтесь ще!