Заголовок тимчасово відсутній

В українському законодавстві наразі немає обмежень щодо відкриття рахунків підприємств у закордонних банках. Використовувати такі рахунки можна відповідно до законодавства країни, в якій відкрито такий рахунок.

З 2018 року в Україні з набуттям чинності Закону "Про валюту та валютні операції" значно спростились операції з іноземною валютою для бізнесу та громадян. Резиденти з урахуванням певних обмежень мають право відкривати рахунки в іноземних фінансових установах та здійснювати через такі рахунки валютні операції. Після запровадження воєнного стану НБУ ухвалив постанову № 18 «Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану», якою суттєво обмежив можливості купівлі іноземної валюти та здійснення розрахунків із нерезидентами. Останні зміни відбулися 19.05.2023 року.

Порядок відкриття рахунків в іноземних фінансових установах регулюється законодавством тієї країни, в якій відкривається рахунок. Але обов’язково під час відкриття та обслуговування рахунку за кордоном фінансові установи переважно вимагатимуть документи та інформацію для виконання вимог FATF. В більшості банках та країнах рахунок не можна відкрити дистанційно.Однією з найважливіших стратегічних ініціатив при реалізації банком клієнтської політики вважається застосування в повсякденній роботі політики «Знай свого клієнта» (Know Your Client). В рамках цієї політики формується докладне уявлення про діяльність тих підприємств і приватних осіб, з якими банк встановлює ділові відносини, щоб переконатися, що угоди, здійснювані банком за розпорядженням свого клієнта, обґрунтовані і коректні. У відповідь на запити банку клієнти повинні бути готові надати детальну інформацію, що характеризує їх бізнес і конкретні угоди, і супроводити її документальними підтвердженнями.

Для відкриття банківського рахунку, як правило, банки просять надати наступну інформацію: • Орієнтовна сума, яка буде зберігатися на рахунку (для інвестиційних рахунків). • Річний, середньомісячний оборот за рахунком. • Очікувана середньомісячна кількість і призначення вхідних-вихідних транзакцій (назва компанії, країна, за які товари/послуги). • Джерело походження коштів - необхідно надати підтверджуючі документи (фінансова звітність компанії, податкові декларації, договори про надання послуг/виконання робіт та інші документи, що підтверджують дохід). • Детальний опис бізнесу клієнта із зазначенням веб-сайту, всіх пов'язаних компаній, ділових партнерів. • Які операції за рахунком передбачаються в майбутньому, розмір інвестицій (для інвестиційних рахунків). Перелік документів, які найчастіше вимагаються банками при відкритті рахунку для корпоративного клієнта: • Свідоцтво про реєстрацію.

Раді допомогти, звертайтесь ще!