Чи дозволить банк фізособі купити зерно у юрособи

Банк, пропустить такий платіж, але можливо затребує додаткові пояснення або документи. Ось основні моменти, на які варто звернути увагу:

1. Фінансовий моніторинг та ліміти
Згідно з чинним законодавством (Закон № 361-IX), обов'язковому фінансовому моніторингу підлягають операції на суму 400 000 грн і більше. Проте банки мають власні внутрішні критерії («ризикоорієнтований підхід»), тому запит на перевірку може виникнути і при значно меншій сумі (наприклад, від 30 000 — 50 000 грн).

Відповідно до ст.20 Закону № 361-IX

https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#n584

2. Призначення платежу
Це ключовий етап. У призначенні обов'язково має бути вказано:

Назва товару (наприклад, «Оплата за кукурудзу 3 класу»).

Посилання на рахунок-фактуру або договір купле-продажу (номер та дата).

Зазначення ПДВ (оскільки продавець є платником податку).

3. Документальне підтвердження

Договір купівлі-продажу між фізособою та юрособою.

Рахунок на оплату.

Видаткова накладна

Відповідно до ст.712 ЦКУ
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n3516

4. Для юридичної особи
Продавець (платник ПДВ)

ПДВ: При отриманні оплати юрособа зобов'язана нарахувати податкові зобов'язання та зареєструвати податкову накладну (на неплатника ПДВ).

Відповідно до ст. 187.1 ПКУ

https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2755-17#n4528

Раді допомогти, звертайтесь ще!