Основні причини блокування рахунків у рамках фінмоніторингу, що проводить банк є:

• виконання підозрілих або нетипових операцій для вашого фінансового профілю – наприклад, регулярні надходження від багатьох осіб, великі або часті перекази без чіткого пояснення їх призначення;


• використання рахунку не відповідно до заявленої мети: підприємницька активність без зареєстрованого ФОП, надходження великих сум без підтверджених джерел;


• операції з криптовалютою, обмін валют або активне зняття готівки;


• порушення банківського договору, відсутність оновлених клієнтських даних, накладення арешту через судові рішення, прострочення фінансових зобов’язань чи несплачені податки.

Тобто потрібно з’сувати у менеджерів банка причину блокування рахунку. Для цього потрібно офіційно звернутися до банку із запитом про причину блокування і тоді вже надати підтвердні документи щодо легального джерела коштів (договора, накладні тощо).

Банк зобов’язаний надати пояснення згідно , оскаржити рішення банку можна через скаргу до НБУ та через судову процедуру, якщо права порушені

Раді допомогти, звертайтесь ще!