Заголовок тимчасово відсутній

Ідентифікація фізичних осіб - покупців товарів через магазин або інтернет магазин не передбачена чинним законодавством.

На сьогодні незмінним залишається правило щодо граничних сум (ліміту) на розрахунки готівкою.

А саме, відповідно до п. 6 розд. ІІ Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.12.2017 р. № 148, суб’єкти господарювання мають право здійснювати розрахунки готівкою протягом одного дня за одним або кількома платіжними документами:

1) між собою – у розмірі до 10000 (десяти тисяч) грн. включно;

2) з фізичними особами – у розмірі до 50000 (п’ятдесяти тисяч) грн включно.

Платежі понад установлені граничні суми проводяться через надавачів платіжних послуг шляхом переказу коштів із рахунку на рахунок або внесення коштів до кас надавачів платіжних послуг для подальшого їх переказу на рахунки. Кількість суб’єктів господарювання та фізичних осіб, з якими здійснюються готівкові розрахунки, протягом дня не обмежується.

Обмеження розрахунків у розмірі 5 тис грн.

Здійснення переказів готівкою в межах України на суму від 5000 грн. потребує ідентифікації платника. Це передбачено вимогами Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 р. № 361-IX (ст.14 Закону).

Документ передбачає, що для готівкових переказів потрібна ідентифікація. Тобто звертатися у банківське відділення необхідно тільки, якщо здійснюється готівковий переказ на понад 5 тисяч грн (стаття 14, пункт 18.8). Мова іде щодо ПЕРЕКАЗІВ, а не готівкових розрахунків.

Раді допомогти, звертайтесь ще!