Чи ризикує ФОП фінансовим моніторингом через зайві КВЕДи

першочерговим є не обраний КВЕД, а те, які послуги ви надаєте

Суб'єктами первинного фінансового моніторингу є: г) нотаріуси, адвокати, аудитори, аудиторські фірми, фізичні особи — підприємці, які надають послуги з бухгалтерського обліку, суб'єкти господарювання, що надають юридичні послуги (за винятком осіб, які надають послуги у рамках трудових правовідносин) у випадках, передбачених статтями 6 і 8 цього Закону https://zakon.rada.gov.ua/laws/term/29189

Так, видалення КВЕД 69.10 є доцільним превентивним заходом, оскільки він прямо відносить ФОП до категорії суб'єктів, що можуть підпадати під обов'язковий фінансовий моніторинг. КВЕД 70.22 зазвичай не створює обов'язків суб'єкта первинного фінансового моніторингу (СПФМ), проте може бути тригером для регулярних запитів банку щодо уточнення характеру ваших послуг.

Ризики КВЕД 70.22 «Консультування з питань комерційної діяльності й керування» Цей код прямо не зазначений у переліку СПФМ у ст. 6 Закону №361-IX. Проте він межує з діяльністю, яка підлягає моніторингу (наприклад, консультування з питань оподаткування, що належить до КВЕД 69.20).

Банки використовують автоматизовані алгоритми для аналізу ризиків. Оскільки консультаційні послуги часто використовуються у схемах «дроблення бізнесу» або виведення коштів, банк може періодично запитувати первинні документи (договори, акти), щоб переконатися, що зміст консультацій не стосується оподаткування або юридичного супроводу фінансових операцій клієнтів.

Раді допомогти, звертайтесь ще!