Питання щодо реєстрації в електронному кабінеті фінансового моніторингу

Доброго дня, ФОП 3 група, агенство нерухомості.
Питання по наказу Мінфіну від 04.06.2021 №322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу»
Чи є граничний термін реєстрації в електронному кабінеті системи фінансового моніторингу?
Правила ведення електронного кабінету системи фінансового моніторингу? Які самі дані повинні бути внесені по кожному клієнту до електронного кабінету фінансового моніторингу?
Як буде відбуватись взаємодія клієнт-нотаріус-агенство?
Дякую.

ОК

Ольга, консультант

експерт

26.03.2026 | 12:09

Очікує відповідь

Розглянемо Ваші питання:

1) З 2 лютого 2026 року електронний кабінет став обов'язковим та єдиним каналом взаємодії між суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) та Держфінмоніторингом.

Чітко визначеного «кінцевого терміну» для вже зареєстрованих агентств у самому наказі Мінфіну від 04.06.2021 № 322 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z1097-23#Text) немає, проте існують правила переходу на нову систему:

Для діючих СПФМ (які стояли на обліку до 02.02.2026). Необхідно створити особистий кабінет за допомогою КЕП та подати коригуючу інформацію про себе через файл-повідомлення U-FM.

Для нових СПФМ. Реєстрація (взяття на облік) відбувається безпосередньо через е-кабінет не пізніше дня встановлення ділових відносин з клієнтом (проведення фінансової операції) (абз. 3 п. 5 Порядку №850 https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/850-2020-%D0%BF#n15).

2) Електронний кабінет призначений не для постійного «дублювання» всієї вашої бази клієнтів, а для подання конкретних звітів та обміну документами.

Дані, що вносяться до кабінету (у формі повідомлень A-FM або N-FM):

Про операцію: Дата, сума (якщо ≥ 400 000 грн або є ознаки підозрілості), валюта, вид операції.

Про клієнта (фізособу): ПІБ, дата народження, серія та номер паспорта, РНОКПП (ІПН), адреса проживання.

Про підозри: Опис обставин, чому операція здалася підозрілою (у формі N-FM).

Через кабінет Ви не лише звітуєте, а й отримуєте запити від Держфінмоніторингу, на які зобов'язані відповідати.

Покрокові відеоінструкції щодо роботи в е-кабінеті https://fiu.gov.ua/pages/finansovii-monitorint/tehnologi/formi-obliku-i-podannya-informacziji/pokrokovi-videoinstruktsii-shchodo-roboty-v-e-kabineti.html

3) Агентства нерухомості та нотаріуси є окремими суб'єктами (СПФМ), кожен з яких виконує свої обов'язки незалежно.

Агентство нерухомості проводить ідентифікацію клієнта на етапі підбору об'єкта або підписання договору про надання послуг. Якщо операція підозріла, АН подає звіт самостійно.

Нотаріус здійснює фінансовий моніторинг безпосередньо під час посвідчення угоди. Нотаріус зобов'язаний перевірити джерела походження коштів (декларації, договори дарування, виписки з рахунків).

Клієнт зобов'язаний надати обом суб'єктам повний пакет документів для верифікації та підтвердження легальності коштів. Без цього нотаріус має право (і обов'язок) відмовити у вчиненні дії.

Раді допомогти, звертайтесь ще!