Як убезпечити себе від фінансового моніторингу при отриманні коштів

Призначення платежу «повернення боргу» або «подарунок» саме по собі є законним і означає, що ці кошти повертаються вам і не підлягають оподаткуванню.

Але, якщо такі платежі надходять регулярно або у великій кількості, фінмоніторинг банку може запідозрити Вас у наданні кредитів населенню без відповідної ліцензії або веденні підприємницької діяльності. Це може призвести до блокування рахунку та додаткових перевірок.

Якщо фізособа систематично отримує кошти від різних фізосіб, то з часом така фізособа може потрапити під фінансовий моніторинг банку (граничні суми для фінансового моніторингку кожен банк встановлює самостійно). Тоді банк буде вимагати документи на підтвердження отриманих коштів. А якщо фізособа не буде мати підтвердження, то карту фізособи буде заблоковано і банк передасть інформацію про суму отриманих коштів фізособою податківцям, які донарахують ПДФО 18 % та ВЗ 5 % з таких доходів, а також штрафи від 10 до 50 % за несвоєчасну сплату цих податків.

Тому все має бути в міру. Не слід зловживати жодним типом призначення платежу, навіть якщо воно здається безпечним.

Шаблони, які Ви можете використовувати ми зібрали в матеріалі «50+ формулювань призначення платежу: готові шаблони від адвокатів» https://7eminar.ua/news/8533-50-formulyuvan-priznacennya-platezu-gotovi-sabloni-vid-advokativ

Раді допомогти, звертайтесь ще!