Банки розкриватимуть банківську таємницю про підозрілі операції клієнтів

Верховна Рада прийняла закон, який зобов'язує банки розкривати інформацію про підозрілі платіжні операції клієнтів на запит поліції. Розкриття можливе лише за умови ознак кримінального правопорушення, як-от шахрайство чи крадіжка. Банк має надати дані про суму, дату, тип операції, інформацію про платника та отримувача, геолокацію та інші ідентифікаційні дані впродовж 24 годин після отримання запиту від поліції

0

48

8 жовтня 2024 року Верховна рада України прийняла Закон про розкриття банками даних щодо їх клієнтів у разі отримання банком запиту від поліції.


Інформацію будуть надавати лише у випадку платіжної операції, яка має ознаки кримінального правопорушення. Тобто якщо це будуть шахрайські дії, крадіжка чи незаконне привласнення чужих коштів чи майна.


У такому випадку на вимогу Національної поліції банк впродовж 24 годин має надати таку інформацію:


1) суму, дату, тип та валюту платіжної операції;

2) дані геолокації (де було здійснено операцію, ІР-адресу);

3) дані отримувача:


  1. ПІБ, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер рахунку отримувача повне найменування надавача платіжних послуг отримувача (для юридичної особи – повне найменування, ідентифікаційний код і номер рахунку отримувача);


4) ідентичні дані платника;

5) ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності);

6) код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності);

7) унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника.


Джерело: protocol.ua

0

48