Помилка в назві підприємця: чи дійде платіж до ТОВ

Якщо IBAN та код ЄДРПОУ вказані правильно, то платіж, як правило, буде зараховано на рахунок підприємця, а ТОВ потрібно лише перевірити зарахування та за потреби документально уточнити помилкові реквізити з контрагентом.

Обґрунтування

1. Ключові реквізити для зарахування – рахунок і код платника. За оновленими правилами автоматичної перевірки платіжних інструкцій контролюються, зокрема, номер рахунку та код отримувача, і якщо вони не відповідають офіційним даним, платіж не виконується і повертається платнику, про що прямо зазначено в матеріалі на підставі Інструкції №163.

2. Помилка лише у назві за наявності правильних IBAN і коду зазвичай не блокує платіж. У згаданому порядку акцент зроблено саме на відповідності номера рахунку та коду отримувача, а назва не названа серед підстав для автоматичної відмови. Тому якщо IBAN і ЄДРПОУ збігаються з даними підприємця, платіж, як правило, буде зарахований, що ТОВ може перевірити за банківською випискою або через зв’язок з контрагентом.

3. Дії ТОВ у цій ситуації.

   • Перевірити за банківською випискою, чи списані кошти, та попросити контрагента підтвердити їх надходження.
   • Якщо банк поверне платіж (через будь-яку невідповідність), сформувати нову платіжну інструкцію з правильними реквізитами.
   • За бажанням для внутрішнього порядку та пояснення контрагенту можна направити йому лист про уточнення помилкових реквізитів, але це не є обов’язковою вимогою законодавства.

Контролюйте саме факт зарахування коштів за випискою та, за потреби, повторіть платіж уже з виправленою назвою.

Можу пошукати матеріали на цю тему — цікаво?