Документація для валютних операцій ФОП при консультаціях за кордоном

Договір публічної оферти чи інвойс

В залежності від вартості та виду (специфіки) послуг банк для підтвердження суті операції може попросити надати договір публічної оферти, посилання на сайт чи сторінки в соц.мережах, по яких можна ідентифікувати характер операції, лист пояснення про суть діяльності чи інвойс.

Часто банки при отриманні саме оплати за послуги, особливо якщо вони не перевищують граничні суми в 400 тис. грн для обов'язкового проведення фінмоніторингу, просять надати лист-пояснення щодо діяльності та КВЕДів, за якими такі послуги надаються.
В такому поясненні вони просять надати інформацію про те яким чином ви знаходите клієнтів, як відбувається комунікація і безпосередньо надання послуг, посилання на сайт чи власні сторінки, де є опис вашої діяльності. Якщо такі послуги надаються дистанційно різним фізичним особам, які можуть звернутися до вас в тмоу числі на разовій основі, то таким документом може бути також договір публічної оферти чи правила роботи, що розміщені в профілі на сторінках чи на сайті.

Інколи банки можуть просити надати приклади інвойсів чи аналогів комерційних пропозицій, які ви можете пересилати клієнту разом з реквізитами, на які буде здійснюватися оплата.
Після вивчення таких пояснень та специфіки діяльності банки пропускають такі платежі без особливих проблем.
Уточнення чи блокування можуть бути лише якщо клієнти є в переліку ризикових чи підсанкційних або оплата здійснюється з ризикових юрисдикцій чи територій.

Раді допомогти, звертайтесь ще!