Максимальний статутний капітал ТОВ для уникнення фінансового моніторингу

Ні, законодавчих обмежень щодо максимального розміру статутного капіталу ТОВ в Україні немає. Ви можете внести будь-яку суму .Проте «не потрапити» під фінансовий моніторинг взагалі не вийде, оскільки операції з великими сумами контролюються автоматично. Банківська система відстежує походження коштів, а не сам факт формування капіталу.
1. Порогові суми фінансового моніторингу400 000 гривень. Це базовий законодавчий поріг. Будь-яка фінансова операція на цю суму або більше автоматично підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу банківською установою.
Неофіційний поріг внутрішнього моніторингу більшості банків для готівкових операцій або переказів фізичних осіб-50000гривень. Банк може тимчасово заблокувати кошти та попросити пояснень навіть за менші суми, якщо транзакція виглядає нетиповою.
2. Як внести велику суму без блокувань та штрафів.Головне правило фінмоніторингу — прозорість джерела походження коштів, а не розмір суми. Щоб кошти не заморозили на рахунку, засновник повинен документально довести банківській установі, де він їх взяв.
Які документи приймає банк як підтвердження:Декларація про доходи, Податкова декларація про майновий стан і доходи (для громадян) або декларація платника єдиного податку (якщо засновник є ФОП), довідка про зарплату: офіційна довідка за формою ОК-5/ОК-7 або довідка від роботодавця про нараховану заробітну плату та сплачені податки. Документи на продаж майна: Нотаріально завірений договір купівлі-продажу нерухомості або автомобіля, за якими засновник раніше отримав гроші. Дивіденди: Документи про отримання дивідендів від іншого бізнесу.Спадщина або дарування: Нотаріальний договір дарування коштів або свідоцтво про право на спадщину.
3. Безпечні стратегії формування капіталу. Якщо у засновника немає офіційних документів на всю суму відразу, використовують такі легальні інструменти,як поетапне внесення. Закон дозволяє засновникам вносити статутний капітал протягом 6 місяців з дня державної реєстрації ТОВ (якщо інший строк не прописано в статуті). Можна розбити велику суму на кілька платежів, що не перевищують ліміти. У статуті прописують невеликий статутний капітал (наприклад, 10 000 грн), який не викликає питань у банку. Надалі засновник фінансує діяльність компанії через договори безвідсоткової поворотної фінансової допомоги (позики від засновника) невеликими частинами в міру потреби бізнесу. Статутний капітал можна формувати не грошима, а майном (комп'ютери, авто, обладнання, нерухомість). У цьому випадку оціночна вартість майна затверджується рішенням засновників, а банківський фінмоніторинг на етапі реєстрації не задіюється.

Раді допомогти, звертайтесь ще!