Заголовок тимчасово відсутній

Ні, немає. Під фінмоніторинг потрапляють лише готівкові операції у сумі понад 400 тис. гривень. Законодавчою основою фінансового моніторингу є Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 р. № 361.За правилами фінмоніторингу, який мають здійснювати зокрема й банки, операція може бути зупинена, тобто банк може відмовити у її проведенні взагалі, або ж зажадати додаткових документів, наприклад про джерела походження даних коштів. Серед таких правил: 1). операції з готівкою на суму понад 5 тис. грн потребують обов’язкової ідентифікації особи платника. Наприклад це ідентифікація через банківську картку при внесенні готівки до банківського терміналу; 2). операції з готівкою понад 400 тис. грн вважається пороговою, коли банк, фінансова установа, нотаріус, інший суб’єкта фінмоніторингу мають зібрати додаткову інформацію по такій операції, якщо вона є нетиповою для платника. При цьому у такий поріг можуть бути зараховані й декілька платежів по 50000 грн у різні дні, якщо у банку є підстави вважати їх єдиною, але роздрібненою операцією. Винятки, на які правила фінмоніторингу не поширюються незалежно від суми операції: 1). зняття коштів з власного рахунку; 2). перекази коштів для сплат податків, зборів, ЄСВ, штрафних санкцій; 3). перекази з використанням електронних платіжних засобів, наприклад банківських карт. Тому, якщо ФОП здійснює платежі з свого банківського рахунку на суму понад 400 тис. гривень, то такі операції не потрапляють під фінансовий моніторинг банку і нічим не загрожують ФОП. Якщо ФОП отримує на рахунок суми від одного контрагента по безготівковому розрахунку або готівкою через касу банку, то для такого ФОП також немає ніяких ризиків, оскільки фінмоніторинг поширюється тільки на платника таких коштів, а не на отримувача.

Раді допомогти, звертайтесь ще