Правила грошових переказів між фізичними особами в Україні

Переказувати кошти іншим фізособам можна. Але слід вархувати, що такі кошти можуть вважатся доходом фізособи отримувача.

Перелік доходів, що не включаються до загального оподатковуваного доходу наведено у ст. 165 ПКУ, так, зокрема, це аліменти, поверненя та отримання фіндопомоги. Також кошти, що отримані від осіб першого та другого ступені споріднення.

Ще слід врахувати, що регулярне отримання коштів від різних фізосіб має ознаки діяльності без реєстрації пвдпиємцем і банк може заблокувати рахунок для надання пояснення походження коштів.

Щодо моніторингу, то якщо сума більша за 30 000 грн, банк може запросити документи про походження коштів;
якщо сума більша за 400 000 грн, банк чи фінансова установа обов’язково попросить підтвердити, звідки взялися гроші.
Більш докладно про карткові перекази тут https://7eminar.ua/news/6052-nebezpecni-perekazi-na-osobistu-kartku-ta-podatkovi-naslidki-u-2025

Раді допомогти, звертайтесь ще!