Питання придбання трансформатора: один платіж та контроль органів

Якщо я вірно розумію, мова йде про придбання обладнання для фізичної особи, для особистих цілей. У такому разі платіж краще здійснювати з рахунку фізособи: хоча законодавство і не забороняє використовувати рахунки ФОП для особистих потреб, у разі такої суттєвої витрати питання можуть виникнути як у банку, так і у контролюючих органів.

Сума 400 000 грн є пороговою для здійснення фінмоніторингу. Ваша транзакція на суму понад 3 млн грн значно перевищує цю порогову суму, встановлену для обов’язкового фінансового моніторингу (Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом...», ст. 20). Банк зобов’язаний здійснювати належну перевірку клієнта та аналізувати його фінансові операції на предмет їх відповідності фінансовому стану та суті діяльності клієнта.

Тому, не очікуючи включення фінмоніторингу (тобто зупинки операціїї при спробі її здійснити та запиту від банку) , доцільно перед тим як здійснювати такий платіж, звернутися особисто до обслуговуючого банку із заявою в довільній формі про добровільне надання документів про походження коштів, які планується витратити, а також із документами, які підтверджують придбання - договір про постачання трансформатору та кабельної мережі , рахунки тощо. Підтрдженням доходів може бути довідка з військової частини про нараховані доходи за період служби. Якщо це отримувалося на інший банк - також надати банківські виписки, що підтверджують зарахування цих коштів на ваші рахунки в одному чи декількох банках.

Чи можна зробити операцію одним платежем - так , у безготівковій формі.

Чи не виникне питань з боку контролюючих органів - можемо стверджувати, що питання обов'язково виникнуть, принаймні у банку, як суб'єкту фінмоніторингу. Але, податкові органи не беруть участі в погодженні самої транзакції, але можуть зацікавитися нею згодом, під час перевірки або аналізу ваших доходів та витрат. Якщо у ДПС виникнуть питання, вам можуть надіслати офіційний запит з вимогою надати пояснення та підтверджуючі документи щодо джерел коштів для здійснення покупки. Якщо у вас є підтрдження походження коштів, то ці питання отримають належну відповідь та будуть успішно вирішені . Запорукою цього є збережння всіх всі документів, що підтверджують отримання доходу від військової служби (довідки, виписки), а також документів на покупку (договір, платіжні доручення). Вони будуть вашим доказом законності походження коштів та відсутності податкових зобов'язань.