Заголовок тимчасово відсутній

Якщо фоп не має доступу до інформаціїї клієнтів , яка могла б стати об'єктом фіномніторингу - наслідків ніких.

Так, для фізичної особи-підприємця (ФОП), яка надає інформаційно-консультаційні послуги за видами діяльності 63.99 (інші інформаційні послуги, н. в. і. у.) та 69.20 (діяльність у сфері бухгалтерського обліку та аудиту; консультування з питань оподаткування), може виникнути обов’язок стати на облік у фінансовому моніторингу залежно від характеру послуг, які надаються.

Відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів" №361-IX, суб’єкти господарювання (включаючи ФОП), які надають консультаційні чи юридичні послуги, можуть вважатися суб’єктами первинного фінансового моніторингу, якщо вони:

Консультують клієнтів щодо створення, управління або ліквідації юридичних осіб чи інших організацій;
Надають допомогу у відкритті або управлінні рахунками;
Проводять операції з нерухомістю, коштами, цінними паперами тощо.
Якщо послуги обмежуються лише інформаційно-консультаційною допомогою з загальних питань українського законодавства, яка не стосується управління коштами чи організації фінансових операцій, то зобов’язання ставати на облік у фінмоніторингу зазвичай не виникає. Простіше кажучи, фоп має стояти на обліку до того, як виникне перша така операція, що підлягає моніторингу. Якщо вона не виникла, то і обов'язок не настав.

Згідно із Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, фінансуванню тероризму" №361-IX, штрафні санкції можуть застосовуватися до суб'єктів господарювання, які не дотримуються вимог щодо обов'язкового фінансового моніторингу. Основні види штрафів:

За неналежну реєстрацію як суб’єкта первинного фінансового моніторингу:

Штраф до 51 000 грн (згідно зі ст. 14 Закону №361-IX).
За неналежне виконання обов'язків фінмоніторингу (неповідомлення про підозрілі фінансові операції):

Штраф до 136 000 грн для суб’єктів господарювання.
За неподання звітності або надання неправдивих відомостей:

Штраф до 340 000 грн.
За систематичне порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу:

Штраф до 1 360 000 грн.

Раді допомогти, звертайтесь ще!