Заголовок тимчасово відсутній

Чинним законодавством обов`язковість подання банку таких документів не передбачена.

Проте, банк, як суб`єкт первинного фінмоніторингу, при проведенні операцій на суму більше 400 000 грн. має право згідно своїх внутрішних документів по фінмоніторингу запросити такі документи щоб перевірити - чи не є операція такою, що фінансує тероризм, або ухилення від сплати податків.

Законом про фінмоніторинг № 361 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text) передбачено, що банки проводять фінмоніторинг фінансових операцій клієнтів.

Суб`єкти фінмоніторингу (банки, аудиторські компанії, тощо) мають проводити належні перевірки за правилами ст. 11 цього закону.

Зокрема, ст. 11 даного закону передбачає наступне:

"4. Належна перевірка здійснюється в разі:

встановлення ділових відносин ...;наявності підозри;здійснення платіжних операцій (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка;проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень;виникнення сумнівів у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних клієнта;проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами, якщо сума фінансової операції дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону (400 000 грн.). Залежно від рівня ризику проведення фінансової операції належна перевірка клієнта здійснюється також у разі проведення ним кількох фінансових операцій, що можуть бути пов’язані між собою, на загальну суму, що дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону."

Отже, банк має право проводити "належні перевірки" виходячи з внутрішніх правил по фінмоніторингу банку навіть по сумам, які окремо є меншими за 400 тис. грн, але сукупно протягом місяця чи кількох перевищують цю суму.

Також банк, як суб`єкт первинного фінмоніторингу, має право встановити власні правила ідентифікації клієнта (розробити відповідні анкети, які заповнюють клієнти) у відповідності з Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою НБУ від 19.05.2020 № 65 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#Text) за правилами ризик-орієнтовного підходу

Раді допомогти, звертайтесь ще!