Заголовок тимчасово відсутній

Законом про фінмоніторинг № 361 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text) передбачено, що банки проводять фінмоніторинг фінансових операцій клієнтів. Суб`єкти фінмоніторингу (банки, аудиторські компанії, тощо) мають проводити належні перевірки за правилами ст. 11 цього закону.

Зокрема, ст. 11 даного закону передбачає наступне:

"4. Належна перевірка здійснюється в разі: встановлення ділових відносин ...;наявності підозри;здійснення платіжних операцій (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка;проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень;виникнення сумнівів у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних клієнта;проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами, якщо сума фінансової операції дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону (400 000 грн.). Залежно від рівня ризику проведення фінансової операції належна перевірка клієнта здійснюється також у разі проведення ним кількох фінансових операцій, що можуть бути пов’язані між собою, на загальну суму, що дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 цього Закону.

"9. Суб’єкти первинного фінансового моніторингу під час ідентифікації та верифікації резидентів встановлюють:
...3) для юридичної особи - повне найменування, місцезнаходження; дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань про проведення державної реєстрації, відомості про виконавчий орган (органи управління); ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та/або майном; ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного рахунка."

Отже, банк має право проводити "належні перевірки" виходячи з внутрішніх правил по фінмоніторингу банку навіть по сумам, які окремо є меншими за 400 тис. грн, але сукупно протягом місяця чи кількох перевищують цю суму.

Також банк, як суб`єкт первинного фінмоніторингу, має право встановити власні правила ідентифікації коієнта (розробити відповідні анкети, які заповнюють клієнти) у відповідності з Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою НБУ від 19.05.2020 № 65 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#Text) за правилами ризик-орієнтовного підходу.

Тому - відповідаєте на питання і подаєте документи тільки ті, які вказані в анкеті банку, зокрема, щодо Вашої посадової особи.

Раді допомогти, звертайтесь ще!