☝️ Отримайте доступ до відео, документів, AI-Консультанта та інших корисних сервісів.
Чи має право банк вимагати документи від ФОП 2 групи
Так, має право.
Банк має право вимагати від ФОП документи і пояснення щодо операцій, якщо такі операції потрапляють під фінмоніторинг або перевірку їх законності, і робить це він на підставі банківського законодавства про банківську таємницю та фінансовий моніторинг.
Відмовитися від надання інформації без наслідків ФОП зазвичай не може, оскільки банк має право обмежити або відмовити в обслуговуванні підозрілих операцій.
Банк зобов’язаний проводити фінансовий моніторинг операцій клієнтів. Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці та норми Закону про банки зобов’язують банк забезпечувати захист від використання банківських послуг для відмивання доходів та інших правопорушень, а також у визначених випадках надавати інформацію Уповноваженому органу з фінмоніторингу.
Оскільки банк повинен мати достатні дані для оцінки операцій та виконання вимог фінмоніторингу і законних запитів державних органів, він може вимагати від клієнта договори, рахунки, накладні та інші документи, які підтверджують реальність і економічний зміст операцій; у разі відмови банк може кваліфікувати операції як підозрілі та обмежити обслуговування.
Закон «Про банки і банківську діяльність» https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#n1014 і Правила розкриття банківської таємниці https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0935-06#n128 визначають, які органи і в якій формі можуть звертатися до банку по інформацію, що становить банківську таємницю, а банк зобов’язаний забезпечити виконання таких вимог.
У підсумку, запити банку щодо документів і напрямків використання коштів ФОП можуть бути правомірними, якщо вони пов’язані з виконанням вимог фінмоніторингу та банківського законодавства.
Раді допомогти, звертайтесь ще!
Відповідь АІ відхилено експертом
Вплив відпустки без оплати на військовий облік працівника
Відповідь АІ схвалено експертом
Розрахунок компенсації за невикористану відпустку при звільненні
Їй потрібно компенсувати дні невикористаної відпустки.
Розрахунковий період - це листопад 2025 - жовтень 2026.
В розрахунковому періоді…
Відповідь АІ схвалено експертом
Корекція заповнення графи 21 у звіті: усі нюанси
Відповідь АІ схвалено експертом
Чи потрібно донараховувати мінімальний ЄСВ при призові на службу
З 09.10.2026 його увільняють у зв'язку з призовом на військову службу до ЗСУ, зберігаючи місце роботи та посаду.
З/П за жовтень 2026 становить 7…
Уточнення податкових даних за помилковим кодом ФОП нарахувань
В додатку 4-ДФ за жовтень 2024р. показували ФОП з кодом 157 помилково, так як не було відповідного кведу потрібно було нараховувати та сплачувати ПДФО та ВЗ як заф із. особу з кодом 196. В листопаді 2026 донараховуємо та сплачуємо податки. Чи правильно я…
Є відповідь АІ
Штрафи за несвоєчасну фінансову звітність та декларацію з податку
Як підтвердити догляд за інвалідом для трудового стажу
Чи враховуються лікарняні при розрахунку зарплатного критерію
Відповідь АІ схвалено експертом
Право на додаткову відпустку: компенсація та обов'язковість надання
Відповідь АІ схвалено експертом
Нарахування лікарняних для співробітника з інвалідністю та сумісництвом
Відповідь АІ схвалено експертом
Оподаткування доходу від оренди землі: хто, як і коли
Чи може ТОВ на спрощеній системі продавати сонячні панелі
Відповідь АІ схвалено експертом
Прийняття працівника з інвалідністю: проблеми з документами та печатками
Відповідь АІ схвалено і доповнено експертом
Відпустка без оплати працівника під час воєнного стану в Україні
Відповідь АІ схвалено і доповнено експертом
Скасування трудового договору: ризики та порядок дій при помилці
Відповідь АІ схвалено експертом
Ліміт доходу ФОП 3 групи після переходу у 2026 році
Запитання: який ліміт може використати такий ФОП у 2026 році…
Відповідь АІ схвалено експертом
Перспективи приватного підприємства без реорганізації після 2028 року
Відповідь АІ схвалено експертом
Купівля квитків і оплата готелю для відрядження: як оформити
Відповідь АІ схвалено і доповнено експертом
Процедура повторної реєстрації платника ПДВ після анулювання реєстрації
Підприємство раніше перебувало на загальній системі оподаткування та було зареєстроване платником ПДВ. Проте протягом певного періоду підприємство фактично не здійснювало господарської діяльності. У…
