Ліміти зняття готівки та перерахування з карток ФОП і особистих

Ліміти переказів встановлюються банками й можуть різнитись в залежності від банку.

Банки підписали меморандум https://storage.7eminar.ua/files/memorandym.pdf та встановили ліміти за грошовими операціями для українців з 01.02.2025 на рівні 150 тисяч гривень для клієнтів «середнього» і «низького» рівня ризику. З 01.06.2025 знижено максимальну суму переказів між рахунками фізичних осіб – зі 150 до 100 тисяч гривень на місяць. Це стосується як переказів за номером картки або телефону, так і за реквізитами IBAN. Нові обмеження не поширюються на зняття готівки, оплату товарів, комунальні платежі, перекази між власними рахунками та на рахунки юридичних осіб. У разі потреби переказу більшої суми банк може вимагати документи про доходи або волонтерську діяльність.

Також суми переказів залежать від грошових лімітів або порогових цифр фінансового моніторингу, що встановлені
безпосередньо в Законі № 361 https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text. Без перевірки проводяться перекази в сумі до 30000грн, з належною перевіркою- до 400000грн. Також для фіз.осіб встановлюється обмеження в кількості переказів за місяць- 30 операцій.

Більше інформації від нашого експерта: https://7eminar.ua/events/3937/8684

Раді допомогти, звертайтесь ще!