Заголовок тимчасово відсутній

Фізособа не повинна надавати ніяких документів, які підтверджують на що було потрачено дані кошти.

Тому, ФОП може надати відповідь, що не зобов'язаний надавати документи на що він витрав кошти за які сплатив податки. Однак, щоб банк не заблокував рахунки такому ФОП і особисті картки фізособи, то краще надати письмове пояснення банку.

У такому поясненні потрібно вказати, що такі кошти були отримані ФОП згідно договору купівлі – продажу і були включені до доходу ФОП на ЄП.

А якщо ФОП отримав кошти за продаж рухомого чи нерухомого майна, то потрібно вказати, що з таких коштів сплачено ПДФО та ВЗ і надати копії квитанцій про сплату податків.

Тому, згідно ст. 44 ГКУ ФОП має право вільно розпоряджатись коштами, які від отримав від підприємницької діяльності і з яких сплатив податки https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/436-15#n324

Тому, ФОП перерахував такі кошти на особисту карту фізособи і зберігає їх як власні заощадження у готівковій формі.

Якщо фізособа відкрила у цей період депозит, то у поясненні потрібно вказати, що частина заощаджень зберігається на депозитному рахунку.

Також ФОП як фізособа може оформити розписку з родичем (братом, сестрою, батьками чи дітьми) і вказати, що позичив певну частину коштів у готівці своєму родичу. Однак, не можна оформляти багато розписок, а наприклад 1 або 2, щоб банк не кваліфікував це як надання фінансових послуг, що заборонено робити фізособі.

Також, якщо ФОП придбав з цих коштів якусь дорогу річ (машину, якесь приміщення чи обладнання) і у фізособи є документи на таке придбання (договір купівлі-продажу, видаткова накладна), то потрібно також вказати у поясненні про це придбання і надати копію документу про придбання такого майна.

Раді допомогти, звертайтесь ще!