Заголовок тимчасово відсутній

Перерахування коштів з картки на картку фізособами не заборонено. Водночас банки мають повний доступ до рахунків громадян і зобов'язані в межах законодавства про фінмоніторинг виявляти підозрілі операції, що можуть бути пов'язані з нелегальними транзакціями та відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом. Завданням фінмону є виявлення факторів ризиковості операцій з активами відповідно до Положення НБУ №8 від 02.01.2019 року, та блокування такої операції до завершення перевірки її легальності. Банки вивчають операції клієнтів, аналізуючи їх періодичність, частоту, швидкість зняття готівки після надходження грошей і суму. Чим вища сума, тим більше шансів, що банк перевірить операцію. Тобто, будь-які надходження на рахунки, зокрема, і банківські картки фізосіб, банки вивчають, і якщо якесь поповнення картки вважатимуть підозрілим, можуть блокувати операцію, доки одержувач коштів не пред'явить документи, які пояснять банку, що це за надходження. Водночас на дрібні поповнення у сумі 2-30 тис. грн більшість банків не звертають уваги, адже в законі та в нормативних документах НБУ про фінмоніторинг зазначена порогова сума, коли банки починають уважно вивчати надходження на рахунок. Ідеться про суму 55 тис. грн і 400 тис. грн, а також понад 400 тисяч. Ключовими маркерами ризиковості, які можуть призвести до блокування раунку банком є щільна регулярність грошових переказів між фізособами за операційний день або календарний місяць; - повторюваність переказів грошових сум у "допороговому" розмірі, що може бути ознакою дроблення платежу, щоб уникнути фінмону; - надто короткий проміжок часу між зарахуванням коштів на рахунок та їх зняттям чи списанням на користь третіх осіб. Банк може запросити документи про походження коштів, і якщо клієнт їх не надасть, банк заборонить видаткові операції клієнта з такими коштами, крім їх переведення на спеціальні рахунки, відкриті НБУ, а також може заблокувати рахунок та відмовити у обслуговуванні. Відомості про таких осіб, яким відмовлено у обслуговуванні, НБУ передає до ДПС. Водночас відповідно до законодавства України, держоргани (ДПС) досі не мають повноважень здійснювати перевірку повноти сплати податків із доходів громадян або отримувати доступ до інформації про рух коштів на їх рахунках у банках, окрім як за рішенням суду. Своєчасність та повнота декларування доходів і податків на разі все ще на сумлінні громадян. Також див. відео з цього питання за посиланням (7eminar.ua/events/3075/5864). Раді допомогти, звертайтесь ще