Посадова інструкція працівника відповідального за проведення фінансового моніторингу

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «_______________» (назва підприємства)

ЗАТВЕРДЖУЮ   Директор Товариства з обмеженою відповідальністю «________________» підпис       Ім’я ПРІЗВИЩЕ  «__» ________ 20__ р.

ПОСАДОВА ІНСТРУКЦІЯ

працівника відповідального за проведення фінансового моніторингу

(Код КП – 2419.3)

1.      Загальні положення

1.1.    Працівник відповідальний за проведення фінансового моніторингу (надалі - відповідальний працівник) призначається на рівні керівництва і звільняється з посади наказом директора ТОВ «___________».

1.2.    Відповідальний працівник очолює та координує внутрішню систему запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.

1.3.    Відповідальний працівник є незалежним у своїй діяльності та підзвітним тільки директору ТОВ «___________».

1.4.    При здійсненні фінансового моніторингу відповідальний працівник у межах своєї компетенції самостійно приймає рішення. У разі незгоди відповідального працівника з вказівками директора ТОВ «_____________» щодо організації системи запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та інших питань стосовно проведення фінансового моніторингу відповідальний працівник може повідомити про це Державний комітет фінансового моніторингу України (надалі - Держфінмоніторинг України) і Державну комісію з цінних паперів та фондового ринку з письмовим викладенням своїх заперечень.

 

2.      Вимоги до відповідального працівника

2.1.    Відповідальний працівник повинен мати повну вищу освіту та досвід роботи не менше одного року у відповідній сфері діяльності суб'єкта первинного фінансового моніторингу або досвід роботи на керівній посаді в суб'єкті первинного фінансового моніторингу не менше одного року, або не менше одного року досвіду роботи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

2.2.                       Ділова репутація відповідального працівника повинна відповідати таким вимогам:

-       відповідальний працівник не повинен мати не погашеної або не знятої в установленому законодавством порядку судимості за вчинення умисного злочину;

-       не бути за вироком суду позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю;

-       не бути звільненим з роботи відповідно до пунктів 2, 3, 8 частини першої статті 40 та пунктів 1, 2 частини першої статті 41 Кодексу законів про працю України.

2.4.                      Відповідальний працівник повинен вільно володіти державною мовою.

2.5.    Особа, вперше призначена на посаду відповідального працівника, повинна пройти курс довгострокового підвищення кваліфікації у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму в обсязі відповідних навчальних програм навчальних закладів, погоджених чи затверджених суб'єктами державного фінансового моніторингу.

2.6.    Відповідальний працівник повинен підтримувати рівень своїх знань шляхом періодичного проходження короткострокового підвищення кваліфікації в обсязі відповідних учбових програм навчальних закладів, погоджених чи затверджених суб'єктами державного фінансового моніторингу. Підвищення кваліфікації відповідального працівника з окремих питань фінансового моніторингу може здійснюватись шляхом проходження інших форм навчання (семінари, семінари-практикуми, семінари-наради, "круглі столи" тощо) та самостійного вивчення нормативно-правових документів у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.

Відповідальний працівник повинен підвищити свою кваліфікацію у навчальних закладах, які мають відповідну ліцензію Міністерства освіти і науки України та уклали договори з Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

Відповідальний працівник складає іспит у навчальному закладі, визначеному Комісією та з яким Комісія уклала відповідний договір та отримує документ встановленого законодавством зразка про складання іспиту з питань фінансового моніторингу професійних учасників ринку цінних паперів, у строки визначені законодавством України та Правилами проведення внутрішнього фінансового моніторингу та Програмами його здійснення.

2.7.    Відповідальний працівник повинен працювати у ТОВ «__________» на основному місці роботи.

2.8.                      Відповідальний працівник повинен знати:

-   Законодавство, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

-    Повний перелік видів фінансових операцій, що виконуються ТОВ «_________», порядок їх проведення;

-    Правила проведення внутрішнього фінансового моніторингу та програми його здійснення.

-    Норми законодавства, які передбачають кримінальну, адміністративну та цивільно-правову відповідальність за порушення вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму";

-    Перелік країн, які не беруть участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, та перелік офшорних зон, що затверджені відповідно до законодавства;

2.9.                       Знати та володіти навичками щодо застосовування в практичній діяльності:

-    Правил проведення внутрішнього фінансового моніторингу та Програм його здійснення;

-    порядку виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу та які можуть бути пов'язані, мати відношення та/або призначатися для фінансування тероризму;

-    порядку ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції, та отримання і зберігання документів, що стосуються ідентифікації осіб, та документації про здійснення фінансової операції;

-    порядку реєстрації суб'єктом первинного фінансового моніторингу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

-    порядку зупинення фінансових операцій;

-    порядку подання Держфінмоніторингу України інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, або стали об'єктом фінансового моніторингу, та сприяння суб'єктам державного фінансового моніторингу у проведенні аналізу таких фінансових операцій;

-    порядку підготовки персоналу суб'єкта первинного фінансового моніторингу з метою виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

-    критеріїв оцінки ризику проведення операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванням тероризму;

-    порядку повідомлення правоохоронних органів про фінансові операції, щодо яких є або має бути підозра, що вони пов'язані, мають відношення або призначені для фінансування терористичної діяльності, терористичних актів чи терористичних організацій;

-    вимог щодо запобігання розголошенню інформації, яка надається Держфінмоніторингу України, іншої інформації з питань фінансового моніторингу, у тому числі про факт її подання;

-    ознак фінансових операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу;

-    ознак фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу

2.10.        Відповідальний працівник повинен постійно підвищувати свою кваліфікацію з питань методології виявлення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму, керуючись рекомендаціями Держфінмоніторингу України та Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

 

3.         Функції та завдання відповідального працівника

3.1.    Основними завданням відповідального працівника є:

-    збирання, оброблення та аналіз інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, інші фінансові операції або інформація, що може бути пов'язана з підозрою у легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванні тероризму в ТОВ «_________»;

-    забезпечення виконання в ТОВ «_______» законодавства України, міжнародних договорів та рекомендацій міжнародних організації у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом;

-    забезпечення дотримання працівниками, які беруть участь у забезпеченні здійснення фінансових операцій, Правил проведення внутрішнього фінансового моніторингу та Програми здійснення фінансового моніторингу, та інших внутрішніх документів ТОВ «___________»

-    організація розроблення та подання на затвердження, а також запровадження, виконання Правил внутрішнього фінансового моніторингу та Програм здійснення фінансового моніторингу, а також Програми навчання та підвищення кваліфікації

3.2.   Відповідальний працівник відповідно до покладених на нього завдань виконує такі функції:

3.2.1    Проведення освітніх та практичних занять з метою забезпечення навчання, підготовки та підвищення кваліфікації працівників ТОВ «________». Складання Плану проведення навчання працівників щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу та Плану проведення підвищення кваліфікації працівників щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу.

3.2.2    Надання консультацій працівникам, які беруть участь у забезпеченні здійснення фінансових операцій, щодо їх дій у разі виявлення ними фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу або виникнення мотивованих підозр, що фінансова операція здійснюється з метою легалізації (відмивання) доходів, має відношення або призначена для фінансування тероризму. Сприяння працівникам у проведенні аналізу таких фінансових операцій.

3.2.3    Здійснення перевірок діяльності будь-якого підрозділу суб'єкта первинного фінансового моніторингу та його працівників щодо дотримання ними правил внутрішнього фінансового моніторингу та виконання програм проведення фінансового моніторингу;

3.2.4    Прийняття рішення надання керівнику ТОВ «____________» подання про зупинення проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, або щодо якої застосовано міжнародні санкції;

3.2.5    Сприяти проведенню уповноваженими представниками відповідних органів, державного фінансового моніторингу перевірок діяльності суб'єкта первинного фінансового моніторингу щодо дотримання законодавства у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

3.2.6     Здійснення реєстрації фінансових операцій, що згідно Правил проведення внутрішнього фінансового моніторингу підлягає обов’язковому або внутрішньому фінансовому моніторингу, в порядку встановленому законодавством та Правилами проведення внутрішнього фінансового моніторингу.

3.2.7     Прийняття рішень про повідомлення Держфінмоніторингу і правоохоронних органів про фінансові операції, щодо яких є мотивовані підозри, що вони можуть здійснюватися з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або що вони пов'язані, мають відношення або призначені для фінансування тероризму та здійснення відповідних повідомлень.

3.2.8     Прийняття рішення про надання інформації з питань фінансового моніторингу на запити Держфінмоніторингу України та відповідних правоохоронних органів.

3.2.9     Сприяння представникам Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку та Держфінмоніторингу України з питань проведення аналізу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

3.2.10 Вжиття заходів щодо запобігання розголошенню (у тому числі особам, стосовно фінансових операцій яких проводиться перевірка) інформації, яка надається до Держфінмоніторингу України, та іншої інформації з питань фінансового моніторингу (в тому числі про факт подання такої інформації до Держфінмоніторингу України та правоохоронних органів).

3.2.11    Подання не рідше одного разу на місяць директору ТОВ «___________» письмової звіту про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та заходи, які були вжиті у зв’язку з виявленням таких фінансових операцій.

3.2.12   Забезпечення зберігання документів, які стосуються ідентифікації осіб, якими здійснено фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу, та всіх документів щодо здійснення фінансової операції.

 

4.      Повноваження (права) відповідального працівника

4.1.    Отримувати від працівників ТОВ «________» необхідні документи, у тому числі накази й інші розпорядчі документи, видані директором ТОВ «_________», пов’язані із здійсненням фінансового моніторингу.

4.2.    Робити копії з отриманих документів, у тому числі копії файлів, будь-яких записів, що зберігаються в локальних обчислювальних мережах і автономних комп'ютерних системах.

4.3.                      Право доступу до всіх приміщень, документів, засобів телекомунікації ТОВ «______»

4.4.      Ініціювати видачу тимчасових у межах термінів, встановлених законодавством України для проведення фінансової операції, наказів директора ТОВ «_____» про зупинення проведення фінансової операції.

4.5.    Брати участь в обговоренні виконуваних ним обов’язків стосовно протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом.

4.6.    Вносити на розгляд директору ТОВ «________» пропозиції щодо покращення діяльності товариства та вдосконалення методів роботи, подавати зауваження щодо діяльності ТОВ «_____________» та варіанти усунення виявлених недоліків у роботі з протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом.

4.7.   Здійснювати взаємодію з іншими працівниками ТОВ «_______» при виконанні своїх обов’язків з протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом.

4.8.    Одержувати від працівників ТОВ «_________» незалежно від займаних ним посад пояснення з питань здійснення фінансового моніторингу.

4.9.    Залучення будь-яких працівників суб'єкта первинного фінансового моніторингу до здійснення заходів із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та перевірок з цих питань;

4.10.    Робити запити у клієнтів про інформацію та документи, необхідні для виконання своїх обов’язків по протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом.

4.11.                  Підписувати та візувати документи в межах своєї компетенції.

 

5.      Відповідальність відповідального працівника

5.1.    Відповідальний працівник у разі невиконання чи неналежного виконання вимог законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом вимог цієї Інструкції несе кримінальну, адміністративну, цивільно- правову, дисциплінарну відповідальність згідно із чинним законодавством України.

5.2.    Відповідальний працівник не несе відповідальності за шкоду, заподіяну юридичним і фізичним особам, у зв'язку з виконанням ним службових обов'язків під час проведення фінансового моніторингу, якщо він діяв у межах завдань, обов'язків та у спосіб, що передбачені чинним законодавством України та цією Інструкцією.