Заголовок тимчасово відсутній

З 1 жовтня 2024 року набули чинності нові обмеження Національного банку щодо переказів з картки на картку. Вони діятимуть протягом шести місяців. За деякими винятками, максимальна сума переказів за місяць для фізичних осіб встановлена на рівні 150 тис. грн.

Докладно про це у матеріалі: https://7eminar.ua/news/2139-yak-novi-kartkovi-limiti-vid-nbu-vplinut-na-gromadyan-ta

Разом із тим, вхідні операціїї можуть зацікавити банк та бути включеними до фінансового моніторингу.

Наприклад,

на Вашу картку надходять схожі за розміром суми, які є регулярними. Щодня вам надходить по 500, 700 грн, або по 10-15 разів одна й та сама сума.

Велика кількість переказів на картку та з неї – понад 30 транзакцій на день.

Багато контрагентів (людей, які надсилають кошти), наприклад, коли вам щодня надходить по 100 грн від різних користувачів.

Перекази від громадян рф чи білорусі.

Якщо ви надсилаєте гроші в країну-агресора.

Операції з сумами понад 400 тис. грн. Банк має право заблокувати гроші до з’ясування їх походження.

Реальне ж обмеження, яке дійсно запрацювало з 1 жовтня - Це внесення Постновою від27 серпня 2024 року Київ № 102 змін до постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 18 - у частині того, що:

Надавачу платіжних послуг з обслуговування рахунку в період із 01 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року включно заборонити здійснювати перекази в межах України з усіх рахунків фізичної особи-користувача, відкритих у цього надавача платіжних послуг у національній валюті, що в сумі перевищують 150 000 гривень включно на місяць, на рахунки інших фізичних осіб-отримувачів, під час яких використовуються реквізити електронних платіжних засобів фізичних осіб-отримувачів.

43. Заборона, встановлена в пункті 42 цієї постанови, не застосовується до здійснення переказів між власними рахунками фізичної особи-користувача.

Раді допомогти, звертайтесь ще!