Саме банки, інші фінансові установи, небанківські надавачі платіжних послуг та емітенти електронних грошей зобов’язані повідомляти податкову про відкриття або закриття рахунків і електронних гаманців платників податків. Таке повідомлення подається в день відкриття або закриття відповідного рахунку та має надсилатися в електронній формі або, за необхідності, – у паперовій. Платник податків самостійно такі повідомлення не подає

Якщо ви як перевізник помилково вказали реквізити або переплатили штраф, Укртрансбезпека пропонує чітку покрокову інструкцію для повернення коштів з бюджету. Необхідно підготувати заяву за зразком, додати платіжні документи та надіслати їх поштою або на e-mail із КЕП

З 1 червня 2025 року банки, що підписали Меморандум про прозорість банківських послуг, знижують ліміт на вихідні перекази для клієнтів «низького» та «середнього» ризику – зі 150 до 100 тис. грн на місяць. Для «високого ризику» обмеження залишаються на рівні 50 тис. грн. Обмеження не торкнуться осіб із підтвердженими доходами, волонтерів та переказів між власними рахунками в межах одного банку

З 10 травня 2025 року НБУ вносить зміни до валютних обмежень, спрямовані на стимулювання припливу капіталу та запобігання відпливу коштів. Зміни включають як пом'якшення (розширення можливостей для бізнесу, збільшення лімітів), так і посилення обмежень (заборона певних операцій, обмеження на розрахунки картками)

Національний банк України вніс зміни до інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків, зокрема, щодо відкриття рахунків юридичним особам-нерезидентам, представництвам та порядку закриття поточних рахунків юридичних осіб

Несплата штрафу за порушення ПДР протягом 15 днів може призвести до його подвоєння, блокування рахунків та арешту майна. Перевірити наявність заборгованості та сплатити штраф можна онлайн через Єдиний реєстр боржників, Дію або сайт ДВС

В Україні перекази з картки на картку залишаються зручним інструментом для фінансових операцій, однак їхня популярність супроводжується посиленим фінансовим моніторингом і податковими зобов’язаннями. Подарунки від неблизьких родичів можуть оподатковуватись, а великі або регулярні перекази можуть викликати інтерес банку щодо походження коштів. Зняття ліміту Нацбанком не скасовує вимог до декларування доходів та обґрунтування джерел фінансів

Нацбанк розглядає можливість поступової відмови від долара США як основної орієнтирної валюти для гривні на користь євро. Причиною є посилення євроінтеграції, зростання ролі ЄС у безпековій підтримці України та глобальні зміни в структурі світової торгівлі. Хоча долар наразі домінує у валютних операціях, євро поступово посилює позиції, і НБУ почав підготовку до потенційної зміни валютної політики

Національний банк України відновлює окремі вимоги щодо оцінки банками кредитного ризику, підготовки планів відновлення діяльності, побудови системи управління ризиками

НБУ розпочинає стрес-тестування 21 найбільшого банку, на які припадає понад 90% активів банківської системи. Метою є оцінка стійкості банків до гіпотетичної глибокої та затяжної кризи. Результати тестування визначать необхідні рівні достатності капіталу для банків, а інформація про результати буде оприлюднена наприкінці року

На території України всі розрахунки мають проводитися у гривні, за винятком чітко визначених законом випадків, зокрема щодо іноземних інвестицій, банківських і фінансових операцій, облігацій, державних цінних паперів та інших операцій, передбачених нормативно-правовими актами НБУ або Митним кодексом. Порушення встановленого порядку валютних розрахунків тягне за собою фінансову відповідальність – штрафні санкції можуть сягати до 100% суми незаконної операції, перерахованої у гривню за офіційним курсом НБУ

Нацбанк працює над законопроєктом щодо створення спеціального реєстру «дропів» – осіб, яких використовують у схемах для відмивання коштів та ухилення від оподаткування. Реєстр дозволить зберігати статус «дропа» до 12 місяців без блокування коштів, але із суттєвими обмеженнями на грошові операції. Ведення реєстру здійснюватимуть банки та небанківські фінансові установи, а НБУ відповідатиме за збереження банківської таємниці. Очікується, що реєстр запрацює наприкінці 2026 року та ускладнить використання «дропів» у фінансових схемах

Податкова служба направила понад 1000 суб’єктам роздрібної торгівлі інформаційні повідомлення через підозрілу відсутність готівкових розрахунків у РРО за березень 2025 року. Такий підхід має на меті попередження можливих порушень, однак викликає питання у бізнесу, особливо в онлайн-секторі, щодо того, як виправити ситуацію без фактичного порушення

НБУ запропонував до обговорення проєкт Положення про відкритий банкінг, який визначає правила взаємодії між учасниками ринку, порядок доступу до рахунків користувачів, а також умови надання нефінансових платіжних послуг. Зауваження до документа приймаються до 14 травня 2025 року, а сам відкритий банкінг запрацює в Україні з 1 серпня 2025 року

Річний звіт НБУ за 2024 рік підсумовує зусилля банку зі зміцнення макрофінансової стабільності, підтримки фінансової системи та продовження реформ відповідно до стандартів ЄС в умовах повномасштабної війни. НБУ зосередився на забезпеченні цінової та фінансової стабільності, що сприяло відновленню економіки та залученню інвестицій, а також на адаптації до гнучкого інфляційного таргетування та валютного ринку