Вважаємо, що банки враховують суми переказів у межах календарного місяця, коли мова йде про фінансовий моніторинг (тобто з 1 по останнє число місяця). Це стосується як разових переказів від 400 000 грн, так і загального обороту коштів протягом місяця, який теж може викликати перевірку.

Перекази, що перевищують 400 000 грн за одну операцію або в межах календарного місяця - обов’язково потрапляють під фінмоніторинг.

Також банки можуть ініціювати перевірку навіть при менших сумах, якщо є інші фактори ризику, наприклад: часті перекази, незвичні суми, часті зняття готівки.

Чому саме так: НБУ у своїх нормативних актах, зокрема Постанові №65 https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#n26, оперує поняттям «місяць» як календарною одиницею - у звітності, анкетуванні клієнтів, оцінці ризиків та моніторингу.

Банки звітують перед НБУ щомісячно - саме в рамках календарного місяця: так відбувається облік оборотів; так аналізуються «пікові» надходження; так формується «фінансовий профіль» клієнта.