🤖 АІ-Консультант знає, де знайти
Статті, документи, шаблони та відповіді — за одним запитом.
Заголовок тимчасово відсутній
Із 1 червня 2025 року в Україні знижується максимальна сума переказів між рахунками фізичних осіб – зі 150 до 100 тисяч гривень на місяць. Це стосується як переказів за номером картки або телефону, так і за реквізитами IBAN. Нові обмеження не поширюються на зняття готівки, оплату товарів, комунальні платежі, перекази між власними рахунками та на рахунки юридичних осіб. У разі потреби переказу більшої суми банк може вимагати документи про доходи або волонтерську діяльність https://7eminar.ua/news/7710-novi-limiti-na-kartkovi-perekazi-shho-zminitsya-z-1-cervnya
Стосовно фінансового моніторингу фізичних осіб варто зазначити, що в жовтні 2024 між НБУ та провідними банками країни було підписано Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Так, згідно вказаного меморандуму було запроваджені нові ліміти щодо фінансових операцій в Україні між фізичними особами.
Для клієнтів "середнього" та "низького" рівнів ризику - відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:
з 01.02.2025 - в сумі до 150 тис. грн/міс.
з 01.06.2025 - в сумі до 100 тис. грн/міс.
У разі перевищення вказаних лімітів під час здійснення переказів коштів, громадянам необхідно буде надати банку додаткове підтвердження законності походження коштів.
Якщо вашу фінансову діяльність буде визнано підозрілою і ви не зможете підтвердити законність джерела походження коштів, то це може мати наслідком блокування ваших рахунків і розірвання відносин з банком. Оподаткування:
Якщо ви отримуєте переказ з картки на картку від фізичної особи, яка не є вашим близьким родичем, то отримані кошти вважатимуться вашим доходом і підлягатимуть оподаткуванню.
Не оподатковуються:
Грошові перекази від близьких родичів першого та другого ступеня (батьки, діти, подружжя, брати та сестри, дідусі та бабусі) не оподатковуються.
https://7eminar.ua/news/6052-nebezpecni-perekazi-na-osobistu-kartku-ta-podatkovi-naslidki-u-2025
Раді допомогти, звертайтесь ще!
Бухоблік переведення коштів з рахунку ФОП на картку
Прийом працівника за сумісництвом: графік, норми, оформлення наказу
Є відповідь АІ
Чи потрібно ФОП сплачувати ЕСВ, працюючи найманим працівником
Виконання нормативу по інвалідності при неповному робочому тижні
Можливість переведення зовнішнього сумісника на основну посаду підприємства
Якщо працівник оформлений на нашому підприємстві за зовнішнім сумісництвом, звільнився з основного місяця роботи, то чи можна його прийняти на наше підприємство додатково за основним місцем роботи на іншу посаду?
І тоді фактично зовнішнє сумісництво…
Питання доплати ЄСВ та уточнюючих звітів для працівника ФОП
Розрахунок середньоденної зарплати та донарахування у вересні 2026 року
Виключення жінок і виключених з військового обліку в списках
Чи можливо взяти відпустку за власний рахунок на 40 днів
Чи може працівник піти відпустку за власний рахунок по сімейним обставинам на період 40 днів…
Чи потрібно вказувати аліменти в додатку 4 звіту
Є відповідь АІ
Облік повернення акумуляторної батареї: документи та бухгалтерські проведення
Порядок дій при прощенні боргу та податкові наслідки
Є відповідь АІ
Облік витрат на сплату за скорочення термінів реєстрації підприємств
Уточнення звіту контрольованих операцій: чи є штрафи за зміни
Є відповідь АІ
Правильне нарахування компенсації за невикористану відпустку при звільненні
Чи є порушенням відправка товару з попереднім чеком
Звітність щодо ПДФО та ВЗ за навчання працівників підприємства
Перехід працівника з дистанційної роботи на повний робочий день
Зміна вартості товару: оформлення, облік та коригування податкових накладних
Є відповідь АІ
