Вихід для ФОП: як уникнути надання банківських виписок

Для подання такої довідкової декларації ви використовуєте той же бланк звітності F0103407, що і для звичайної річної звітності, але створюєте його в тому періоді (місяці) за який подаєте. В шапці такої декларації відповідно вказуєте позначку навпроти "Довідкова" та зазначаєте місяць у відповідній колонці.

Що стосується небажання надавати документи по запиту, то не рекомендуємо такий запит ігнорувати.
Так як в даному випадку скоріше за все йдеться про первинний фінансовий моніторинг з боку платіжної системи чи маркетплейсу, який має намір перевірити реальність ваших операцій, наявність необхідних ресурсів для їх здійснення, законність походження товару тощо.

Тому на такий запит ви повинні надати документи, що вказані в переліку чи аргументоване пояснення, чому саме такі документи у вас відсутні чи причину такого ненадання. В даному випадку просто небажання ФОПа надавати дані не буде аргументом і не гарантовано, що саме довідкова декларація допоможе уникнути подальших запитів. Адже по суті перевіряється не лише декларування ваших доходів, а й спосіб їх отримання, наявність ресурсів, за допомогою яких проводиться господарська діяльність і чи немає ризику співпраці з підозрілими клієнтами, приховування трудових відносин, чи товар, що продається, отриманий законним шляхом тощо.

В разі відмови надавати такі документи банк чи платіжна система мають право відмовити в продовженні ділових відносин чи заблокувати отримання коштів.

Раді допомогти, звертайтесь ще!