ФОП: обмеження на зняття готівки та фінансові нюанси
1.чи може ФОП зняти всі кошти готівкою? чи не попаде він пфд фін моніторинг?
2 яку максимальну муму можна знімати в місяць? Який процент від доходу можна знімати готівкою?
3.Чи є різниця переводити кошти платіжним доручення і з карти ключ на особисту карту?
1. Так, може.
ФОП може знімати кошти з рахунку готівкою або переказувати кошти з підприємницького рахунку на особисту картку фізичної особи після сплати всіх податків і вказувати у призначенні платежу «Дохід від підприємницької діяльності з якого сплачено податки».
2. Але ФОП не зможе зняти за один день більше ніж 100 тис гривень готівкою. Під фінансовий моніторинг як правило не підпадають платежу до 30 тис гривень.
3. Законодавство не встановлює обмежень на перекази коштів з рахунку ФОП на особисту карту фізособи, але банки можуть проводити фінансовий моніторинг, якщо сума коштів, які перераховуються за один раз більше ніж 400 тис гривень.
Також банк може вимагати пояснення, якщо ФОП перераховує кошти більше 50 тис гривень за один раз, оскільки ліміт готівкових розрахунків між ФОП та фізособами становить 50 тис гривень за день з однією фізсобою.
Тому, безпечніше перераховувати кошти сумами до 30 тис гривень, які взагалі не моніторяться банком. А якщо є необхідність перерахувати кошти у великій сумі, то потрібно бути готовому надати банку підтвердження на що ФОП планує використати ці кошти.
Раді допомогти, звертайтесь ще!
Відповідь від 15 хвилин!
Підключіть сервіс «Особистий консультант» та отримайте рішення всіх ваших робочих завдань від найкращих експертів-практиків країни.
Штрафи за затримку виплати зарплати більше ніж на місяць
Чи потрібно оновлювати штатний розпис при незмінному окладі
Чи застосовувати ставку 22% до інваліда до 13.01.2026
Уточнення по додатку 1: проблеми з мобілізованими працівниками та помилки
Перехід ФОП на 2 групу: юридичні особи, імпорт, ліцензії, товари
ПДВ: Чи потрібно подавати нульову декларацію при відсутності реалізації
Чи потрібно відображати видачу спецодягу в звіті 4 ДФ
Причини відсутності днів у довідці про стаж ФОП
Оподаткування придбання земельної ділянки: ПДФО, ВЗ та нюанси
Орендна плата та комунальні послуги: ПДФО і військовий збір
Списання кредиту 6442 з мінусовим залишком після двох років
Перехід ФОП з загальної системи на єдиний податок 2026 році
Запит щодо коду УКТ ЗЕД для жіночих медичних халатів
Правила складання актів та накладної при ПДВ для послуг
Чи потрібно нараховувати лікарняний зовнішньому суміснику без довідки
Кількість днів безкоштовної відпустки для працівників ФОП
