Повернення фінансової допомоги директором підприємству через особисту картку

Так, фізична особа (директор) може надати поворотну фінансову допомогу (ПФД) підприємству шляхом перерахування коштів зі своєї особистої банківської картки. Це досить поширена практика.

Також, Ви можете повернути ПФД на картку директора.

Стаття 1049 ЦКУ (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/435-15#n4915) встановлює обов'язок позичальника повернути позику. Так, позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі) у строк та в порядку, що встановлені договором. Зокрема, згідно з ч. 3 ст. 1049 ЦКУ позика вважається повернутою в момент зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.

Таким чином, ЦКУ прямо передбачає можливість погашення позики шляхом перерахування коштів на банківський рахунок позикодавця. Крім цього, в договорі слід визначити порядок погашення позики: готівкою через касу та/або перерахуванням коштів на банківський рахунок позикодавця.

Зверніть увагу, такий переказ може підпасти під фінмоніторинг. Закон про фінансовий моніторинг передбачає, що фінмоніторинг може здійснюватися при переказі на картку як понад 400 тис. грн, так і менше цієї суми (за умови підозрілих переказів).

Банк у межах фінмоніторингу має право запрошувати підтверджуючі документи стосовно надходжень на рахунок. Без надання цих документів рахунок фізособі можуть заблокувати.

Раді допомогти, звертайтесь ще!