Заголовок тимчасово відсутній

ФОП може внести готівкові кошти на свій банківський рахунок, проте треба уникати призначення платежу у вигляді поповнення особистих коштів чи внесення особистих заощаджень, оскільки це вимагатиме включення цих коштів в дохід ФОПа в річній звітності. Щоб кошти не включалися в дохід, потрібно внести або готівковий виторг за певний період, яка пройшла через касу, або можна внести поворотну фінансову допомогу від імені третіх осіб на основі договору.
Якщо вам третя особа вносить поворотну фінансову допомогу, їй треба бути готовою надати податкову декларацію, де видно, що ці кошти були нею задекларовані й офіційно зароблені. https://7eminar.ua/events/3356/6923

Якщо фізична особа створює юридичну особу, де хоче поповнити статутний капітал чи внести поворотну фінансову допомогу, фізичній особі потрібно готуватися, що її будуть перевіряти й питати, а де вона взяла ці кошти, щоб поповнити їх до своєї юридичної особи. І відповідно потрібно буде довести, де ви їх заробили. Показати податковій декларації. Показати, можливо, діяльність попередню, як фізична особа - підприємець або, наприклад, показати якісь залучені кредитні кошти.

Отже, фінансовий моніторинг – це процедура контролю банку, яка є додатковою до контролюючого органів і банк у вас буде з'ясовувати, чи ви займаєтесь законною діяльністю та, чи платите ви з цієї діяльності податки. Банк від вас очікує максимально детальне письмове пояснення про те, що вид вашої діяльності не суперечить закону, а також ви з цих грошей, які заробили, платите податок. Якщо пояснення буде недостатньо, банк може задати уточнюючі питання і відповідно після цього вже банк приймає фінальне рішення, чи відмовляти від обслуговування вам як клієнту, чи продовжувати з вами працювати.

Раді допомогти, звертайтесь ще!