Заголовок тимчасово відсутній

ні, ФОП закривати не потрібно. Розірвання банком договірних відносин з ФОПом у односторонньому порядку може стати неприємною ситуацією, але це не означає обов'язкової необхідності закриття ФОП. Якщо у вас немає намірів припиняти підприємницьку діяльність, просто змініть банк і продовжуйте працювати. Розірвання договору з одним банком не означає обмеження вашої діяльності.

Саме побоюючись отримати черговий великий штраф з боку НБУ, управління фінансового моніторингу банку починає посилювати внутрішні перевірки, налаштовуючи внутрішні банківські алгоритми на виявлення всього, що може не сподобатися НБУ.

Іноді для з’ясування клієнтських намірів банк робить блокування його рахунків, після чого надсилає клієнту запит на надання списку документів, які повинні:

• Підтвердити походження клієнтських грошей.


• Обґрунтувати доцільність проведення клієнтських операцій за рахунком.

Далі можливі варіанти. Якщо документи, надані клієнтом, та його пояснення задовольнять банк, то може бути ухвалено рішення про розблокування рахунків та продовження співпраці з клієнтом. Якщо ні, банк ухвалить рішення про припинення ділових відносин.

Відомі випадки, коли банк просто приймає подібне рішення про припинення ділових відносин з клієнтом, навіть не поспілкувавшись з ним заздалегідь і не запитуючи у нього якихось пояснень.

Переконати банк у таких випадках, як правило, не вдається. Але обов’язково варто вимагати у банку пояснення причин таких його дій.

У разі, якщо розрив відносин з банком завдав фінансових (або інших) збитків клієнту, має сенс направити запит до Національного банку України з описом ситуації, що виникла, і проханням втрутитися. https://7eminar.ua/news/1452-bank-rozirvav-vidnosini-z-klijentom-koli-ce-mozlivo-i-shho?page=81

Раді допомогти, звертайтесь ще!