Заголовок тимчасово відсутній

Доброго дня!
Фізична особа не була зареєстрована ФОПом, отримувала грошові кошти від клієнтів на банківську картку в середньому 50 000,00 грн./міс. Наразі отриманий запит від фінмону банку із необхідністю пояснень. В планах у неї зареєструвати ФОП у листопаді.
Але які можливі наслідки у разі ненадання пояснень? Звичайне розторгнення договору у односторонньому порядку і неможливість бути клієнтом банку? Чи банки передадуть ці дані до податкової і готуватися до подальших питань?
Якщо краще надати хоч якесь пояснення, то на що можна спиратись. Декларацій взагалі немає ніяких.
Дякую.

ОК

Олександра, консультант

експерт

18.11.2024 | 22:30

Очікує відповідь

Банк може заблокувати рахунок фізособи. Також банк має повідомити про підозрілі операції Держфінмоніторинг і може відмовити клієнту у подальшій співпраці, а також відмовити у проведенні фінансової операції. Ці дії виконуються банками згідно із правилами, закріпленими у ст. 16, 23 Закону № 361 (https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#n470 ). Чи буде Держфінмоніторинг інформувати ДПС про схеми ухилення від сплати податків невідомо. Згідно з Порядком електронної взаємодії інформаційних систем Державної податкової служби України і Державної служби фінансового моніторингу України про надання інформації про доходи фізичних осіб, необхідної для запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, затвердженим наказом Мінфіну від 31.08.2023 № 469, Держфінмоніторинг має право вимагати у ДПС інформацію про доходи фізосіб.

Тому є сенс подати пояснення, оскільки кошти заходили від різних осіб, то вигадати щось важко. Ну можливо були збори на щось, спробуйте поспілкуватися з менеджерами банка.

Раді допомогти, звертайтесь ще!