Заголовок тимчасово відсутній

Так, правомірні.

Банк має право проводити фінансовий моніторинг діяльності суб’єктів господарювання, у яких відкрито рахунок у такому банку. Пункт 1 ст. 15 Закону про фінансовий моніторинг «Про запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом» № 361 встановлює https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#n470 , що суб'єкти первинного фінансового моніторингу зобов'язані відмовлятися від встановлення ділових відносин і розірвати існуючі ділові відносини або закривати рахунки чи просто відмовлятися від проведення конкретної якоїсь платіжної грошової операції у наступних випадках, ну і дається перелік цих випадків. По-перше, якщо у фінмоніторингу виникають сумніви, що особа виступає від власного імені. По-друге, якщо клієнт не надає всіх достатніх документів, для того, щоб перевірити можливі відомості про клієнта, в тому числі про його доходи. І третій варіант, якщо клієнт надає недостовірні відомості й це найбільш ключові ситуації коли банк може розірвати із вами будь-які відносини.

Банк може вимагати у ФОП підтвердження за що отримані доходи, а також за що ФОП сплачував кошти.

Щоб успішно пройти фінансовий моніторинг будь-якої організації чи банку варто не марнувати час на переписування в чаті з менеджером банку, а одразу готувати розширений лист та офіційно пояснити походження своїх коштів на основі реальних документів. Лист умовно структуруйте на 4-5 розділів. Перший розділ описує чим ви займаєтесь. Другий розділ описує яким чином ви декларуєте свої доходи. Третій розділ описує конкретні транзакції, що відбулися у вашій організації. У четвертому розділі доцільно вказати особисте зобов'язання та обіцяти не порушувати правила фінансової організації. Ну і п'ятий розділ – це долучити всі додатки, на основі яких ви пояснюєте походження коштів. Як правильно написати пояснення, а також які документи надати Ви можете переглянути у відео «Як пройти фінмоніторинг? Заблокували рахунок: що робити і як уникнути блокування карток» за посиланням https://7eminar.ua/events/4054/8972

Раді допомогти, звертайтесь ще!